[險種] 32歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: SINCE1988 (SINCE1988)   2020-12-29 17:54:02
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:32
三、職業/工作內容:辦公室內勤
四、保障需求:
五、保費預算:3萬/年
六、健康告知:皆無
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:
(1) 欲檢視現有保單,視是否還有需補充的缺口
(2) 依目前的保險內容規劃,是否需要補充重大傷病
九、現有保險:
保險公司:台灣人壽
購買時間:86年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新安慶終身壽險 50萬 20年 期滿
長安A(死殘) 50萬 1年 600
長安A(限額) 1萬 1年 124
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保險公司:全球人壽
購買時間:91年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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溫馨防癌終身健康保險 90A 6單位 20年 期滿
安心住院醫療日額給付終身附約 90A 計劃10 20年 期滿
附加平安保險
身故殘廢保險金 50萬 1年 585
意傷害醫療保險金 5萬 1年 970
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保險公司:全球人壽
購買時間:109年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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失扶好照終身健康險(G版) LDG20 3萬 20年 17,789
醫療費用健康保險附約 XHR00 計劃五 1年 4,703
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十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:南山人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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重大疾病終身保險 HPDD 20萬 20年 6,400
作者: hao0315 (浩浩)   2020-12-29 17:57:00
哇嗚 LDG買3萬 也可以直接在下面買XDC呀然後南山這張是重大疾病不是傷病吧
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:22:00
人情保單南山?重大疾病不要保,直接在全球LDG下面附加XDC,不過要在保單週年日...也沒機會了業務LDG開三萬的額度給妳竟然還全盤接受= =,有XDJ/XDK可以互補減少預算,業務都沒告知嘛?
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-12-29 18:24:00
XDC隨時能加吧@@
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:28:00
這點還是問全球業務才清楚,缺口在癌症一次金/重大傷病/疾病&意外一次金;卡預算問題建議等明年各家壽險出新主約再做補強
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-12-29 18:36:00
保障內容基本相似,但重點在於退休之前,若發生失能狀況,妳的三萬額度是夠的嗎?倘若不夠,又礙於預算,才會都用LDG+XDJ/K來拉高額度
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:39:00
用XDK/XDJ的用意是在以低保費上作補強,而不是終身的考量;XDJ能到85,已經超過台灣平均年齡多一點了,規劃上應該是LDG/XDJ 分攤失能額度才是***重大傷病快去問妳的業務XDC 100萬是否能隨時附加,如果可以明天就快附加,全球應該在塞車了***;醫療/手術上的問題是勉強夠用,遇到大型手術還是需要自掏點腰包;有預算考量還是單實支就好,千萬別排擠正常生活花費本末倒置。

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