作者:
smile365 (Have a good day)
2021-03-09 01:05:48各位前輩好
很久以前曾發文問過資產配置，當時受益良多，
重新調整了自己的資金規劃並同步儲蓄資金後，
最近終於開始投入第一筆資金到海外券商及國內券商(小資定期定額0050手續費很便宜)，
目前是VT+BNDW+台股0050，配置如下：
VT 60%
0050 20%
BNDW 20%
投資除了資產規畫要適合，我個人覺得要保有紀錄習慣也滿重要的
有爬過不少前輩的文章看大家是如何記錄資金進出的，
目前有用Morning star紀錄美股，
手機也有用my stock portfolio app同步也記錄美股。
台股因為只投0050，想說就用國泰證券自己的app就好
但現在做了才發現有問題之前沒想到，現在想不通，想請教一下前輩們：
1.買入ETF後，通常還是會有一些零頭在戶頭裡(沒辦法剛好全投入)，
請問這部分該怎麼紀錄？
我知道比例不用抓到100%精準，以我實際交易後的比例來看，BNDW沒有到20%，
VT比例也略多一些，
但想知道在紀錄時，通常在券商或證券交割戶的現金是直接也納為資產比例的一部分，
就當作閒置資金嗎？
還是我只要以有實際交易美股+台股的總投入資金來算比例，
忽略閒置在戶頭的零頭現金？
2.匯差這部分該如何記錄？
我這段時間在儲蓄以來，是分批買進美金，由於最近台幣漲勢很兇猛，
前陣子在網銀辦理電匯時，看帳戶顯示的美金現值，赫然發現累積加起來，
我的美金現值換算台幣，有發生匯損。
以簡單的金額假設，比如我當初預定要投入3000元，
故邊存錢邊分批買進美金存外幣戶頭,
但現在存下來的全部美金對應現值只剩2800台幣，差了200元，
想請問這樣在計算投入的資產比例時，是要以2800為總數計算，或是3000？
匯差的損失該怎麼紀錄會比較適合呢?
這好像也涉及到一年後如果我想要看目前資產比例是否有需要調整，應該也是要把美金
換算成台幣，或台幣換算成美金，才好比較總資產底下0050, VT, BNDW的比例變動，
到時候應該也可能會被匯率影響到吧？
苦惱這問題一陣子但好像翻書也沒看到解答
只知道匯率這問題是外國投資人無法避免的，只能分批買進並靠長時間攤平風險...
爬了文，針對第一題是也有看到有前輩提出過比例不需要抓超級精準，
但還是想知道那比例該怎麼計算才是適合的?
感謝各位前輩...
作者:
taipoo (要成功要積極)
2021-03-09 05:10:00為什麼不同時計算匯率呢？只是多了一個乘法而已
作者: seanidiot (idiot) 2021-03-09 06:54:00
用當下匯率就好，年度再平衡時再算一下偏離多少，屆時再依當下匯率再平衡。
作者:
ffaarr (遠)
2021-03-09 07:14:00你要用的錢是台幣，就全部換成台幣來算
全用台幣算 進去的時候花多少台幣換美金未實現全用當下匯率 出掉時就是回到台幣沒換回來頂多繼續乘匯率不用去想匯損吃掉你多少 台幣報酬率才是結果
2. 匯率當人就是忠實反映現在匯差,你可以a. 海外投資部分同時用"美金"&"台幣"做紀錄,美金可以看海外投資總報酬率(不考慮匯率)b. 全部資產換算台幣來看(考慮匯率),除非你是在美國,主要花美金3. 配置比例當然是貼近自己預設目標,只是稍微偏了也不是問題,要看自己再平衡時間or自己設定偏移多少要調整,像我是設定固定時間再平衡,其他時間跑偏就跑偏吧4. 我是自己用Excel整理,每個月整理一下,相對修改的彈性也很大
不需要管是etf成長還是匯率優勢啊...賺到就是賺到你又不是住在美國用美金...想那麼多幹嘛而且匯率優勢不會那麼常發生..
作者:
Rex1992 (大沈)
2021-03-09 13:31:00https://reurl.cc/XeZZvE我自己是用資產負債表紀錄所有現金與台、美股股票資產，後來還有做一個美元換匯的excel表單、台美股交易紀錄跟長期IRR紀錄，有機會再分享～不過有基本應該可以自己創造自己需要的格式！資產負債表有個好處，加入匯率計算，可以感受到整體資產因為匯率波動的增值跟減損，可以試試看
作者:
SweetLee (人生如戲)
2021-03-09 13:45:00用EXCEL記錄就好了 每個標的物的名稱/現值(台幣)/股價/
作者:
daze (一期一會)
2021-03-09 13:46:00我會建議不要常常換算報酬率。投資策略好壞與實現報酬率不見
作者:
SweetLee (人生如戲)
2021-03-09 13:46:00股數 寫成一行 最後sum起來 每個台幣戶頭或美金戶頭也是寫成一行 要計算的時候就把股價和匯率填進去(我是寫VBA
作者:
daze (一期一會)
2021-03-09 13:47:00得有關。常常換算報酬率可能只是增加行為風險而已。
作者:
SweetLee (人生如戲)
2021-03-09 13:47:00每天自動抓資料
作者:
SweetLee (人生如戲)
2021-03-09 14:07:00google試算表一定是比excel方便的 我之所以沒有轉過去的原因就是因為太方便了 怕手癢常常用手機開起來看 這樣常接觸股價就容易搞得自己變成短線仔
換算報酬率我也覺得非必要...空頭來時會很難過頂多就是類似R大弄一個資產負債表記好手上有的就好不然報酬率給你1000%好了 結果可能只是1=>1000
作者:
Gyin (Gyin)
2021-03-09 16:38:00Google試算表真的方便 連匯率都可以抓出來直接換算好
作者: seanidiot (idiot) 2021-03-09 19:36:00
不要太常看漲跌+1
資產負債表用Excel自製；報價用Google sheet；最後再用Excel抓取Google sheet報價；隨時可以更新，但就是看好玩的...
作者:
starbops (Zespre)
2021-03-09 21:46:00小弟平時有用GnuCash記帳，投資一樣也記在裡面每年都可以出資產負債/損益表，唯一缺點是只有電腦版
作者:
daze (一期一會)
2021-03-09 23:10:00不過GoogleFinance函數似乎抓不到期貨報價，至少我沒搞定過
作者: ophely (蓮) 2021-03-09 23:48:00
分享我找到的excel表，可記錄Google Finance上所有可找到的股票代號，並自動換算匯率網址貼不上來，可以搜尋 the measure of a plan，選單tool裡有個 investment portfolio tracker是記錄用的excel表Android app也有一個叫 My stocks portfolio & widget, 這個可以自訂匯率，也可以記錄現金
作者:
lalaBar (拉拉霸)
2021-03-10 00:32:00my stock portfolio可以設定cash帳戶也能開一個portfolio記台股，不需要分開
作者:
swh7493 ( )
2021-03-10 12:06:00作者:
jpteru ( )
2021-03-10 14:57:00用excel寫 自己最知道自己要什麼..
作者:
iambee (安比)
2021-03-10 19:07:00推d大「過度檢視報酬率增加行為風險」近年只記錄各類資產比例 不計算報酬率
未來的事誰知道，我之前在股版問過也沒什麼解答追蹤FANG的，超小的指數，感覺風險更大XD
作者:
daze (一期一會)
2021-03-10 21:12:00買流動性不好的標的時避免下market price，有時成交價會出乎意料。英股ETF就比較容易有這個問題。