Hi 大家好
一年後同樣的在幣託被不合理的風控
其實只是入金買U而已 而且金額小得可憐
被要求工作證、薪資證明、所有往來過的錢包證明和金流明細
以上我都交了 雖然我覺得這些應該要有搜索票
接下來第二封信
要求提供整整一年前BTC轉出的三個地址持有證明...
每一筆都是 0.01 ~ 0.025 BTC之類的
我的天 這在考記憶力嗎
而且這一年幾乎所有的海外交易所 錢包都升級過
他要的那幾個地址我根本找不到是哪間
找不出來就是鬼打牆不給解鎖
最近風控又有什麼新要求了嗎
我看一律從海外出入金好了...
歐盟和美國都可以合法好好用
就台灣問題一堆 = =
※ 引述《intotherain (>"<)》之銘言：
: 小弟這三天一直在處理相關的事
: 事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去
: 後面幾次就被風控
: 風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔)
: 被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中
: 然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動
: 之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱
: 這都還好
: 之後又要求
: - 銀行三個月內交易明細
: - 三個月內薪轉帳戶交易明細
: - 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明
: - 國外交易平台上的所有交易記錄截圖
: 可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私
: 但錢被押著，你也不能不給
: 後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了
: 我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題
: 是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概
: 然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通
: 防衛性收集資料的概念
: 重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道
: 你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審，
: 錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差
: 而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。
: 就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙
: 都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途
: 不符合頂多就是不給存
: 而不是錢拿了扣押著開始審問個資
: 幣託平台客服是還蠻快的
: 相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)
: 經過這次事件我是覺得平台還能用
: (以本土網路/金流服務商來說，幣託這流程算服務非常好的...)
: 但整個投資流程
: 我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =
: 國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理
: 他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥
: 再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已
: 有比較好嗎
: 退一萬步講
: 假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來
: 他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間
: 金管會要背這個鍋嗎
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