作者:
wahaha99 (此方不可長)
2025-09-04 20:59:08推 john371911: 比較上面那段好像誤會我的意思了。假設特定大額單價 09/04 14:34
→ john371911: 、高洗錢風險、高流動性資產業者包括股市、債市、基 09/04 14:34
→ john371911: 金的位址是假設是E, 不管A要轉到B, C, D多久，反正轉 09/04 14:34
→ john371911: 到E的資金要先查一段時間後才能使用。不過審查期間在 09/04 14:34
→ john371911: 證實是贓款前隨時能提走，並最好要支付活存利息。 09/04 14:34
→ john371911: 然後像第四段說的，這些業者的審查，就是要黑/白名單 09/04 14:34
→ john371911: 審查。其他總單價小額的，就放掉不管。這樣對日常使 09/04 14:34
→ john371911: 用、甚至大額、正常有計劃性的支出應該影響還好。 09/04 14:34
ok, 我明白你的意思了
那壞人要如何破解這一整套流程, 也是有方法的
方法一
<<利用無須使用黑白名單的境外公司、人頭>>
不管這公司是壞人自己開的、還是找現成的合作
這方法簡單粗暴
而且不見得會有明顯路徑
黑錢打入A錢包 乾淨錢從B錢包發出
而A錢包的錢留在境外使用就好 因為境外就有穩定幣的使用需求
除非美國要禁止白名單以外的所有資金回流美國市場
但這樣一來穩定幣的吸引力勢必大打折扣
方法二
<<利用借貸預先償付>>
先透過DeFi借貸
等到壞人的錢到帳 再回到DeFi還錢
等到你抓到整串葡萄時
借貸可能已經是幾個月前的事情
黑錢早就進入整個系統消化掉了
方法三
<<利用虛擬商品交易>>
好比說用假軟體公司賣軟體序號
甚至賣真的軟體都沒問題
現在中國很多公司提供這種套皮軟體
他們出程式 你負責賣 軟體換個皮就不同公司
如果說超過美元2000要黑白名單
那拆分成20個地址一次買2000
四萬美也洗出去了 而且幾乎零成本
又或是直接買遊戲點數卡、商城禮品卡
這些都可以直接換錢很容易的(打個95折拋賣之類的)
方法四
<<一些其他簡單粗暴的方法>>
透過DeFi進行假交易 好比開個垃圾幣左手賣右手
透過混幣器
透過境外免KYC野雞交易所
透過境外既有洗錢機制 (現在詐團在用的那一套)
我只略想到這四種 而這些方法還可以結合起來一起用
那些犯罪的創意可說是天馬行空
只有你想不到
沒有壞人做不到
當然如果真的要追查
慢慢抽絲剝繭 找當地執法機關配合(讀做威逼)
還是有機會的
只是如果一個案子不是值個幾千萬幾億美金
應該很難說服司法機關要投入資源去查
大概是這樣