※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之銘言：
: 現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號，然後再從Y帳號轉帳到自己的Z
: 帳號也可能有事，就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心，一般會跳出報表
的
: 是Y帳戶，錢轉進來又轉出去的帳戶，如果你說這些帳號我都有約定，也約定很久了，
: 也會有事？
: 現在我聽到銀行最新的質疑問題是：
: 我怎麼知道你轉到Y帳號後，是不是又轉給其他人？
: 所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢，都要問，錢已經到其他銀行了，他還是要
問
: 你再之後再之後再之後，你是怎麼處理這些錢（甚至不到10000元，他還是要問你後來
後
: 來後來你怎麼用這些錢）。
: 就算都是自己的、同ID的約定帳號，他還是會質疑你轉給自己後，那些錢再之後又被怎
麼
: 處理了，請你解釋一下！
: 這是偉大的金管會要求分行關心的吧？有點沒完沒了！
: 大家近期如果有資金轉移的行為，可以先想好接招方式～～
我幫你補充
先前這篇就是遇到這樣的問題
https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
假設有三個銀行戶頭
X帳號:阿美銀行(高利活存)(純網銀)
Y帳號:阿明銀行
Z帳號:阿明期貨、阿明證券、阿明證券分戶帳(有可能是阿明銀行的虛擬帳號)
錢一般都會放在X帳號
今天要操作股票期貨，是不是一定要將錢從X帳號轉到Z帳號，做出交割動作。
這時候，Y帳號一定會成為中轉站，你或許會說你直接將X轉Z就好了，問題是X有些純網銀
的無法設定也不接受Z銀行這種虛擬帳號，換句話說無法從X直接轉Z，所以非得要有個中
轉站。這時候大多數人會選擇相關證券期貨的戶頭，也就是Y帳號，做為中轉。
而Z帳號出金(賣股或平倉所得的資金)，九成大多會再回到Y(同家金控銀行)，這時Y資金
要回到高利活存，勢必得再轉一次從Y到X。
所以這種自己帳戶互轉的情況會很常見。
銀行常提到你為何要"秒轉"，就是錢轉進去馬上再轉出來。幹，我股票要交割、期貨要斷
頭補錢了，X轉到Y再轉到Z不秒轉，錢不夠違約，你是要幫我負擔民事刑事責任嗎?就是要
用錢才要轉啊，你以為我吃飽太閒？
好了，即便說明的很清楚，黑紙白字資金流向也很清楚，銀行也會說不管啦，反正我就是
要給你限額(約定也要限額)、不管啦就是這樣，你得聽我的，銀行就是要硬幹。

銀行回你不管,你就回他會往上向金管會申訴,通常就放行了銀行很怕存戶去金管會申訴, 大概是kpi有在看這一塊紀錄.

這篇文中肯！我幾乎九成以上的轉帳就是這種情況

這篇的用途情境超級常見，現在連這種合理轉帳都要擔心被質問挺無言

土銀數位我這樣弄，行員跟我說絕對不能，再繼續下去就請我銷戶

土銀轉1塊，通知要現場報到 。彰銀atm存現金再內轉集中轉走，會被電療關心是不是本人 。郵局什麼事都沒做直接止付 XD

看來以後眼睛要放亮點 不能轉錯自己的帳戶了避免多餘操作

因噎廢食現代版

ATM存現金再轉走 凱基也會打電話關心 還會問用途==

我建議都用網銀轉出 然後X備註可以填 轉存數位優存轉存高利活存 先轉存到Y 接著Y轉出到Z再填備註 交割預備金印象中他們會針對數位帳戶 特別關注資金轉入轉出的流向

國泰約定帳號每次都要問說我轉到這些帳號要幹嘛，啊我都打備註了他們也不會認真看啊。

報表似乎不會顯示備註，我猜行員第一時間看不到備註訊息。

看上面推文趨勢，台新點打台快要不行了？

報表不會有備註，但在交易系統還是可於調得到我自已是會寫備註，股號跟成交價基本上只要當日轉入又轉出，且低於一定金額(各家設定不一)，隔日報表就會出來。

那如果是當日轉200萬進再轉200萬出的話呢...不是小額的話...

對.而且明明Y銀行進Z都是約定帳號,從Y進來的款項也都查得到是券商匯入,但銀行就是不管,做交易的帳戶,約定跟你降到10萬根本就只差沒叫你銷戶更正第一行"從Z進來的款項也都查得到"

我曾單日多筆共一百多萬進一筆一百多萬出 就被國泰鎖帳所以小額不行 大額不行 太頻繁不行 不頻繁不行這是致敬當年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打

就是不敢做到直接銷戶餘額歸0才會打給你柔性勸說銷戶吧？！XD

200萬進200萬出會有事喔，然後你分批進分批出也會有事，你臨櫃也會問東問西

那不是很好笑嗎 開約定200萬就是要方便，然後會有事喔？那開給你入坑嗎？XD

財金資訊是養老單位嗎 都不搞個同證號免約定無限額系統順便整合券商分戶帳/期貨入金..臨櫃約定人數減9成都可能也減少銀行一堆G點 本人帳戶轉來轉去關銀行屁事又沒跨國

財金本來就有給驗證他行帳戶是否為本人的方法了，銀行自己就可以實作，但也是要看符不符合法規以及安全

一堆銀行都有內鬼自己都一堆安全問題了

上次我期貨帳戶就是這樣被懷疑是詐騙,線上操作就被鎖住要補保證金才發現, 然後就被斷頭了......

被斷頭……慘慘慘

（小道消息）台新有意6/30不續辦打台活動

樓上這小道消息是雪上加霜！！

這樣也好 就不用繼續罰站了 XD不續辦也應該會讓同業鬆一口氣？ :P

那廢牡蠣還辦不辦呢？

目前以此為生的龐大集團已經開始發起瘋狂打電話向客服「請願」繼續舉辦的活動了我自己是已經收山了 靜觀其變XD

台新那種浪費人生的活動早該取消了浪費社會資源

不要把錢放純網銀，直接放同一家銀行就沒事了如果沒一堆人被詐騙之後在那邊怪東怪西 誰想管

台新德政，看過好幾個在台新提款機打台霸佔半小時以上的，完全不會回頭看看後面有沒有人，真的嘆為觀止真的想推椅子給他（她）坐

台新以前就有縮到2點過，就再縮一次愛玩的去玩

很常這樣轉來轉去 後來求轉帳免手續+高利活存 最後就改用將來銀行了

蛤? 甚麼軌? 故意擾亂百姓買股票嗎??