標題：銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管
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日期：2023年11月20日01:50
內文：
久未往來帳戶不得暫停交易，金管會要求銀行另執行三大強化管控措施。詐騙集團積極高
價收購所謂「靜止戶」作為人頭戶，引發銀行業者注意，但金管會近期通知銀行，要求銀
行不得針對久未往來帳戶暫停交易，應該以三大強化管控措施代替監理。
金融機構過往曾研議是否將久未往來帳戶管控，近期收到金管會指示，給出三大強化管控
措施辦法，包括強化系統監控、臨櫃關懷、檢核機制，認為不應該對久未往來帳戶採取暫
停交易措施，否則容易導致民怨。
近期詐騙集團積極收購所謂靜止戶，再向銀行申請存摺印鑑掛失補發等，以辦理詐騙款項
匯出入，已經引起金融業者注意。
國內銀行業者為了預防自家靜止戶，一旦重新啟動成為人頭戶可能性，自行成立反詐騙專
案小組，運用AI數據蒐集各類人頭戶態樣，搶先阻斷，包括加強審查，降低重新開戶後短
期變成警示帳戶的數戶。只是針對這些久未往來帳戶，被詐騙集團高價收購成為人頭戶，
金管會提出，不可以片面暫停這些帳戶交易功能，改以三大強化管控措施。
第一，可以強化系統監控機制。針對久未往來帳戶突然向銀行申請變更網路銀行密碼、變
更印鑑、存摺或金融卡掛失，或者是突然向銀行申請變更個人通訊資料、出現多筆借貸方
交易，或是突然達特定金額以上資金出入又迅速移轉等指標，將以上異常態樣指標，每日
監控，加強審查相關金流來源去向，以避免其中有交易不合理性出現。
第二，強化臨櫃關懷提問，了解這些客戶的動機、交易目的合理性、客戶資料正確性。
第三，強化檢核機制。考量詐騙集團收購久未往來帳戶，常出現申請存摺印鑑掛失補發、
或申請網銀或金融卡等，金管會建議金融機構，針對長久沒有往來的帳戶，突然申請相關
業務，必須增加客戶申請作業檢核機制，進一步查核身分證明文件、辨識證件真偽，落實
客戶關懷及查證。
所以：現在是哪招 = =

兩年前的事

身為同行，我很抱歉。 ^.<

新辦戶不易收購就找靜止戶詐騙集團快沒招了

有病嗎？逼我去關戶是吧？

哪招？常見的時空背景不同之術阿~

請金管要要求銀行必須開放線上銷戶，我絕對馬上清掉一些

提供線上銷戶+1

時空背景不同啦.. 打詐已經沒招了 只能先限制存戶權利.

本來就不應該搞甚麼類靜止戶

沒辦法誰叫政府在2014廢除靜止戶……不過擾民倒是真的

都你在講！無能金管會。

希望有線上銷戶+1

臨櫃關懷還被客戶嗆 我都懶得問

頭痛醫頭 腳痛醫腳

要怎麼查自己有那些戶頭啊？學生打工時期辦的我都忘了

寄信給銀行公會

打詐針對靜止戶是頭痛醫腳吧

放錢生利息 應該不受影響？

當年搞好久才廢掉靜止戶...

看來政府沒想打詐 笑死都是一群垃圾

愛管會應該要建議全部只能臨櫃交易且 生效日+30然後每筆信用卡交易需要人工查驗 笑死

是我們正常使用快沒招了吧==

有線上銷戶我一定消郵局的

數位金融有結清銷戶專區 但不知道實體帳可不可以線上銷戶啦～

郵局本來就可以線上結清吧

沒有暫停交易喔，只是自動化交易限額為零而已^ ^

應該要全面停止電子交易全部臨櫃最安全

二年前的事還［新聞］？