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【GRi草根影響力新視野╱記者林旻柔】
個人財富管理近年來備受重視。隨著金管會OBU法規大鬆綁，證券業者跨界走入財富管理
業務，不僅金融業者競爭愈趨激烈，個人理財商品也更加多元化。此外，在歐美盛行多年
的家族財富管理，在台灣也逐漸萌芽。
金管會主委曾銘宗表示，國際保險業務分公司（OIU）規範訂9月報行政院，預計今年底上
路。而OBU已做到負面表列，將開放國際證券業務分公司（OSU）更多的業務，加上保險開
放後，三大金融次產業將可全力開發境外商機。
政策的開放，及證券業者的加入，個人的財富管理選擇愈來愈多。然而，個人理財最重視
什麼呢？根據一項調查顯示，對QE退場等重大金融事件，客戶最重視理專意見；而在理專
特質中，最在意對投資風險的告知。
台灣證券交易所總經理林火燈表示，現在邁入高齡化社會，加上少子化的影響，要有好的
生活，財富管理相當重要。值得一提的是，台灣人重視傳承，家族財富管理也愈受重視。
自金融海嘯後，股、債、房市已走了5年多，如今面臨多空分歧的轉折點；對個人而言，
最重要的無非是先保護現有資產、再行投資獲利。更重要的是，應慎選適合的理財商品，
及專業可信任的理專。