我想，大部分買房的人都是算過跟租金相比吧?
租房的人很聰明，懂得精算避險；但買房的也不會比較傻。
買650萬新房，30年還：
頭款130萬
簡易裝修+冷氣冰箱洗衣機+稅金，50萬
每月還款18000，每年房屋稅2萬。
同樣條件(新房)，租金每月23000(含裝潢、家具)
買房
腰斬後不賣總花費650(本金)+131(利息還30年)+50(家電裝潢)+2*30(房屋稅30年)=891萬
租房10年
16000*12*10=192萬
10年腰斬
這時候買房，貸款20年=192（前10年租金)+325(腰斬後房價)+43(利息還20年)+ 50(家電
裝
潢)+2*20(房屋稅20年)=650萬
10年跌20%
192(前10年租金)+520(-20%後房價)+68(利息還20年)+ 50(家電裝潢)+2*20(房屋稅20年
)=870萬
10年平盤
192(前10年租金)+ 650(平盤房價)+85(利息還20年)+50(家電裝潢)+2*20(房屋稅20年
)=1017萬
不買租30年，18000*12*30=648萬
上述假設均為利率不變、租金不變、家電/裝潢不漲價，發生機率就各自解讀。

首先你要先假設你新房含家具租金有23000的區域竹南頭份新房600萬含車位全新裝潢租金行情16000而已新竹1300萬房價 租金行情3.5萬 ... 也沒好到哪去

這種房價租金每月不可能23000元

一個個人資產有增加，一個沒有增加，如過資金有限也沒有特殊理財規劃，買房是一種選擇，有特殊技能規劃可以錢滾錢的不買也是一種好選擇，不過這種人不是買不起只是不想買，自己是哪種人做什麼選擇想清楚就好了

那就把房租改2萬自己算囉，苗栗市之前有看開25000，三房，含家具電器裝修我知道有租20年房含裝修家電的租16000

亂算一通 650租23有可能那麼高？稅也不可能兩萬，0分 回去重改

沒算 因爲一定不划算 XD

辛苦你了

考慮自有屋裝潢住起來的爽度。就不是租屋能比較的>爽度至少有額外的1萬 bonus~

4%報酬率......

我前陣子買了ㄧ戶。淡水捷運大樓，挑高夾層，1房1廳1衛，總價255萬，代書契稅仲介10萬，自備款3成。貸款三成，寬限期三年，目前出租9500。 我朋友在這社區買了數戶，3年寬限期滿就賣，持有2年滿實價課稅也只扣淨利20%。 三年淨租金-折舊空窗期利息25萬+稅後資本利得通膨賺個25-30萬。自備100，三年賺50。 50%投報率！開店做生意能不能三年回100%都是問號，至少這法子已操作數年，適合用在低總，好租可高租的房子。愈多人買不起，房子就超級好租。即是少子化，但小坪數還是需求性強，可租低總好脫手，鈔票只會愈來愈難用，錢放銀行或買儲蓄險就是浪費了。公式：自備款 100萬，那最好每月租金要1-1.2萬。用自有資金算淨租金投報+稅後通膨資本利得。低總的比較安全，小坪數的大樓比較安全，希望大家一起上車，抱怨房價也沒有用，全球印鈔也是事實，基本工薪調漲就是通膨。有錢也不想放銀行，只好買房出租收租金。政府怎麼打也沒用，因為房子可以出租，租金也會漲。印鈔+調基本薪=通膨。投資不動產，要以自有資金操作抓投報率。有租金收最好，才斷頭斷不了，寬限期滿1:賣掉。2:換貸款銀行。3:貸款銀行展延。開店還要把自己薪水算進去，還得每天擔心生意，而房子買了出租，輕輕鬆鬆三年自有投報率40-50%。當然買房。

小屋換大屋本身也可以槓桿套利租金就是自住