最近跟朋友買房子
看它們都需要簽一個防制洗錢切結書
我比較好奇的是那這樣會不會容易招致查稅?
因為我很多工作是上班之外，算是自己接案，沒有發票那種
所以好奇這樣買房會不會自己反而GG

一般幾百萬金流，國稅局大多沒空管你千萬以上才比較容易被盯不過當然，我們資本家，盡量是每一分金流都要做完整就算幾十萬，也盡量不要大意

一次1200萬真的滿大筆 不考慮先貸再分批提前還嗎？

你沒理由，突然拿出1200萬，會被查查你的應該是調查局，可能不是國稅局當然如果1200萬是一個固定戶頭匯給你的那就是國稅局會來找你你不可能沒有理由，手上多了一大筆錢，尤其是過千萬很多人幹嘛要把錢"洗白"指的就是這個你怎樣讓上千萬，洗入自己戶頭，並且可以跟調查局交代所以你面對的是洗錢防治條例洗錢用土地交易，賭博，活動贈與收入等則是常見手法基本上，我們都會把金流做的很完整，我名下每一分錢我都可以解釋金流盡量是平時就要做，不要要用的時候再硬做現在銀行金流很完整，國稅局調查局系統很強他們找上門，你基本上就不用反抗了一般而言,他們查你的辦法就是.把你帳戶所有交易紀錄全都叫出來.然後一筆一筆的跟你對,發現有疑問就問你怎麼來的.銀行有完整的紀錄,包含這筆錢上一手是誰.剩下的就只有現金存取.現今存取幾十萬可能還可以解釋.你現金存取幾百萬,他就會追問這筆錢哪來的.你要把來處交代出來,例如誰給你的之類的.然後他再去查給你的人戶頭是不是有一筆相當額度的支出.

那個聲明只是給內政部留底而已，法務部有說不會用來查稅

都會查，當你平常沒報稅，你怎麼會有錢買房，你錢哪裡來，直接就來一個逃漏稅，

最近大陸黑錢太多，所以台灣懲始自主檢查了至於那個現金不超過千萬在那邊開槓桿的，請不要自稱資本家好嗎？ 丟臉規避洗錢，幾十萬以下不會有事？ 調查局又不是傻子，誰跟你一筆一筆查誠實申報的話，幾十，幾百上千都懶得查你，怕的是你有用人頭假交易吧

樓上你最近怎麼火氣好像很大 都一直找ceca吵架@@?

看到有人說謊連篇咩

洗錢防制法跟查稅是完全不同的事洗錢針對的是不法所得

沒錯啊，不過逃稅跟洗錢很容易運用到人頭這一招便是你要學他那一招，就只有一種可能，用法人去做買賣，用自然人名義如沒用人頭，依他自稱的交易量跟速度，保證課稅課到不要不要的

洗錢會抓的，台灣政府有被釘不得不做。

他想出名.然後找個有名的攻擊而已.很幼稚的操作法..XD自己又寫不出東西來..只好用攻擊的.至於他要出名的用意..這就不知道了可能是要招生阿還是要搞集團阿幹嘛的.這種人看很多,習慣了.另外我操作的資金是七位數為單位..喔8位數..XD前面字頭不是1...並且是我拿來賺零用錢的資金.但是我超過十幾萬的資金都會很小心的做好資金流.基本上,如果單一帳戶匯一千萬給你,國稅局動作會最快他查你贈與稅.但是如果你是突然1000萬現金拿出來.這時候調查局就會查你資金來向.他會懷疑你是詐騙集團,或是賭場,或是OOXX...然後我們操作的時候,帳戶是打亂的.並且會混入"實業"的帳.所以其實帳戶進出你都可以解釋.因此當他要一筆一筆對的時候,都可以讓他對得出來.然後因為有自己的公司,外加有不動產的買賣.外加跟公司之間有一定的借貸(自己借錢給公司)之類的.外加營造,設計等等等地帳.所以資金流看似很亂,其實每一個數字都是很仔細的控制之下.這我是不認為到甚麼高端的會計技巧.但是基本上就是基礎的會計概念..

一體兩面的，因為洗錢也可以先扣贈與稅

你突然拿出1000萬,不適固定一個戶頭進入.這時候,有可能是一堆人給你錢,或是你不知道哪來一大筆沒有紀錄的錢.所以調查局就會懷疑你是賭場,販毒,詐騙集團..國稅局還沒直接辦法定義你可能要補的稅是甚麼.因為如果是一堆人給你100萬,那就不關國稅局的事情.

要查稅不可以沒原因就去動資料。所以才有洗錢防治相關

同樣如果你是賭場,販毒..也不關國稅局的事情.因此不同的資金來源.找上門的是不同的人.

因為房價隨便都幾百 千萬的 如果金流有問題都可以先贓給你扣贈與稅

洗錢防制條例其實最重要的就是.他給予國稅局和調查局,去調閱你的金融帳的權力.你突然拿1000萬現金出來,其實國稅局沒辦法要求你補贈與稅.贈與稅是看給的人的...不是看收的人的.

因為大多都是父母贈子女的沒做好金流

所以你收了一億..國稅局也沒辦法要你補稅.因為他找不到補稅的立足點.

都是要父母繳贈與稅啦

國稅局要看的是是否稅後的錢

收了一億,調查局會更樂意先認定你是非法取得..XD所以它會先查你錢怎樣來的.如果你可以解釋是誰給的,這時候在交手給國稅局來查你?.

不過一般一億的話,用海外公司洗比較好.因為洗錢防制法的能力只限於國內帳.你的錢洗到國外帳戶在洗回來,尤其是公司的話.

林益世就是個例子啦

不然..台灣沒有能力去調外商的股東,帳戶的資料.所以利用外商公司去洗大筆的資金是很常見的.

然後已經強制執行

交手過的經驗K大的才是正解~~

並且你解釋的時候,不需要附上憑證.

錢的來源總是會有“所得申報”、“贈與申報”，自己其他帳戶轉來也是有其申報

現在有的為了業績有的根本都用自己想的跟你玩~~~

海外收入申報那個有解.因為那個帳他看不到.因此你的公司如果放了10年.

某些垃圾也會贓給你

幾年前就有要求海外資金申報勒，現在每筆進來都要有當初的資料

一般分批過來,並且要先趴在公司.不要一開始就直接進自己的戶頭.

台灣看不到當他懷疑你收入來源時你不提供就扣你洗錢的帽子

問題是你要遇到肯聽你說的阿XDD人家直接認定收入不爽你去打官司XDDDD通常都這樣啦

海外公司的好處還有,台灣不知道你持有的股份比率.

反而調查局還好比較講證據

你講的都是有理~~但事實是國稅局承辦人想怎樣就怎樣

你可以解釋阿.擬就說你股份只有0.3%.你只是台灣分公司的負責人,總公司老闆不是你.甚至你直接講,海外有財團投資你的公司.

呵呵~~~等你遇過你就知道~~~

國稅局沒辦法要求你拿出憑證.我有外商公司啊..XD這個遊戲我常玩.

我跟你說啦你說的我都懂問題是承辦人要不要理你才是重點^^

台灣帳要做非常完整,但是洗到海外一圈後,就很多空間可以做.

投資公司資料要給 細節就不會是國稅局查

有一篇財稅博班的論文,在講雙層境外公司.那篇的結論就是無解.

是總金額帳上問題。你資金整體夠大 承辦人就會亂來

你資金在外面不會查但是你進來就會查到源頭。沒交代清楚就是先扣你洗錢的帽子

例如你有一間A公司,一間B公司,都設在巴拿馬(可惜斷交了.你B公司在台灣有設立分公司.

你母公司 負責人可以動你的錢啊

他會要求你提供對方公司資料

所以台灣只能取得B公司的大股東是A公司,但看不到A公司的資料並且台灣無權要求A公司的資料,因為他是完全外國事務.然後B公司總公司的負責人不是你.你自己掛B公司台灣分公司的董事長.

看到股份就知道是你的資產啦

然後你B公司所有的資金,都是A公司匯進去的.在免稅國,所以這是屬地稅金,所以免稅.因此A公司匯10億給B公司的母公司.B公司在寫一份投資企劃,聯並10億打入台灣B公司帳戶.大概是這樣操作.同樣的錢要離開也是.

所以才會有CFC

在台灣外商就是20%,抽完後你就是直接匯到海外.海外再回到A公司手上.你個人在海外帳戶再從A公司那邊把錢領走.CFC目前對這種雙層境外公司無解.無敵狀態.包含搞內線交易.例如我是中X金控的董事長.

現在是全球少數國家（含台灣）很有趣 有特殊的國家關係

我持有A公司,B公司我用其他人當董事長.這時候我用B公司怎樣炒股,你都抓步道我內線交易.但是我用A公司100%持股,所以B公司的錢都是我的.其實維基解密最重要的就是解開這些神秘的外商公司資料.XD

現在是說PEM問題

政府沒辦法要到,那就駭客把他盜取出來曝光.

外交和簽署反避稅目前是當做分開喔

目前那些還沒辦法破解.要有經濟犯的起訴以上,才可以調資料.以前是連經濟犯都不能調,除非是國際金融犯,國際詐欺犯.現在是有進步一點.所以一般爆掉都是小火燒大火.例如自己國內爆發了可能掏空或是挪用資金.調查局利用這個罪刑,跟海外要你的資料.再把你內線交易和海外洗錢的帳都翻出來.就像華爾街之狼講的那樣,瑞士銀行負責人爆炸.火燒到主角它們身上.所以選會計師也很重要..XD

所以才要求你簽反洗錢啦

會計師一個爆,那他手上的資料可能都會被調查局拿到.簽反洗錢也沒啥用啊..XD

要錢夠多才會查。。。

甚至最好就是連台灣負責人也不要掛你.

是先扣你罪嫌疑慮然後再和海外要資料，然後金流漂亮又說你利息不太對（因為obu利息和市面比是較高的）舉證出來又積極歪歪的要扣住你資金要你認罪協商你是沒被辦到啦。。。被辦到你就知道台灣國稅局和東南亞一些未開化土匪差不多最近就被扣了3B美 你說勒完全漂亮乾淨的金流還要跟你凹

@@

說啥。好像不太對要再仔細算然後還要隔壁桌的放風聲給會計事務所說“利息”好像不太對的起本金

搞這麼複雜 誠實納稅很難嗎0.0?

他媽的重點是 利息都是和銀行談的是非市面利息重點是就是“誠實納稅”誠實還要扣你資金一群未開化的垃圾

不然就做金融商品買賣阿 該付的稅繳一繳都合法的錢

全部都合法說過了是乾淨的完稅過的錢

內線交易是什麼? 穩賺叫內線交易 那穩賠的有沒有見過?

但是現在遺增 扣你錢 不給你動

沒見過嗎?去問問王雪紅跟新光集團什麼叫穩賠內線交易?

聽說現在是金額3M美的隨便都給你扣個三年

好險現在是低利 幹就是不跟垃圾協商

就說他資金太少，連國稅局都不屑理咩幾十萬就在操心，完稅有啥好操心的連幾十上百都要審慎安排，沒做壞事誰會相信 XD

fcu你是搞了什麼被盯上? 買房子?還是啥?

“遺贈”

在國稅局的立場，做的太剛好就叫有問題

買賣房地產 金流夠大的物件絕對會被盯來源的所以是長輩過世了 處理那些帳務被要求分油水是嗎

扣住錢的資料時間和理由到時候找幾個有空的律師 跟他玩是啊，就是垃圾土匪

遺贈本來就是重點核查項目，在繼承的過程會有一堆平常不為人知的帳目出現

海外的不用沒事匯回來啊 給人理由盯上來找麻煩的

全部的錢都有申報。是國稅局承辦在凹

如果真的夠多錢 放棄國籍 當個澳洲人也好 找個屁麻煩

沒想到現在講實話還要被抨擊成想要紅，你說咱們CECA到底在怕什麼XD

不為人知的裡面都是0元啦或幾十元

所以才說你弄得太乾淨 才會被人找麻煩阿

不過他扣你的是國內的帳號還是國外帳號阿

在我看來，他想版上累積人氣開班授課收學費的如意算盤，老實被人戳破很不爽吧

銀行會送免費保險箱 查了好幾個都空的怪我囉，說空也不是完全空啦，就一張保險箱合約書在裡面

可是戳破他的又不是只有我一人

國內的 不動產和動產

國外他沒本事扣 海外錢比較多就辦張外商銀行的信用卡

主要是有個obu戶是境外但在國內

你本來贈與稅申報繳出去的金額繳多少?

我猜是贈與出問題，不然就是有你不知道的來源被國稅局查到了

就總額10%-免稅額啊，事務所算的沒，他說你利息對本金對不起來

這種時候找會計師去處理吧 你有找會計師去國稅局喝茶?

那關鍵應該是總額認定問題

你是遺贈被抓[email protected]@..那他可能是從源頭開始往下查.也就是你過世的親人那邊開始預估總稅金應該多少.

然後重點是利息都是一單一單的也對過勒

然後再往下看為啥沒有收足.

誰算的叫他去解釋阿 關你X事

還好啦，王永慶這麼會藏錢都抓不到了

正常啊 高資產的老人往生後本來就是強烈被查對象

一般錢多都會提早開始轉換吧[email protected]@

承辦人最好有耐心對拉

他從過世的人開始往下追那種都比較麻煩,很雞雞歪歪.

那就跟CECA講的一樣，叫會計師做證啊

對過啦，現在他錢就是扣住然後不說原因

都找事務所弄了 有問題是國稅局跟事務所要解釋的事情

然後叫他隔壁桌的放話說 利息對本金 本金不對少1百多萬台

不說原因你只能走訴訟啦 反正行的正他要咬你什麼 怕屁

他現在就是躲起來然後裝死又不給你過

找立委施壓.議員比較沒辦法.

可以告承辦貪汙瀆職嗎? 擺明想撈油水

隔壁桌的還碎碎念說承辦人最近要升遷

國稅局你無法告他這個..XD要業績不犯法.他大概就是認定你有問題,但是一時又找不到問題.先拖著慢慢研究..XD

要升遷所以缺業績? 那乾你屁事

所以找立委施壓,是比較常見的手段.

嘿啊，就說是土匪勒。你看最近全台 法稅聯盟為什麼到處都在發傳單

因為你帳面上都可以解釋的話,施壓逼他快點做出回應.到底是她認為你哪邊有問題或是你沒問題,逼他表態.而因為立委盯著,所以它不太敢給你亂虎.

最近聽說一堆類似情況。有些還是公司資金被扣住直接倒閉的

其實那些公司不少都是有問題的..那個跟會計師聊天的時候,都有一些八卦.最近誰被扣阿,為啥被扣阿之類的.

萬年稅單聽過嗎，走訴訟就變成那樣

訴訟會很難搞.因為台灣司法行政效率太爛.

你如果有辦法開外資券商買賣台股或商品的話 要搬很快

我覺得錢夠多的人 弄張綠卡 放棄台灣國籍最省事

這種小招數建立在你的b公司所在地不查啦…

當外國人 國稅局看你要課三小

綠卡?..綠卡才是穩死吧..XD美國環球稅...

英屬開曼群島一堆台籍公司不是沒有原因的

不要美國國籍就好了當澳洲人阿

在台灣炒房有納稅證明，美國不會查，安啦

李連杰就是典型,先拿美國公民然後被稅金嚇死,再跑去當新加坡

fcu的問題就不是稅多稅少的問題啊 人家誠實納稅哩

他那個大概就是,例如親人過世財產有一億.國稅局發現他只抽的到500萬.所以拚死也要找你的麻煩的概念.他一開始就有預設立場,要抽到你1000萬.所以才要立委給他壓力.

我叔叔那輩的 堂哥 堂弟都拿到澳洲護照了 不爽回台

逼他時間內做出反應...然後有完美金流.這時候他真的找不到你的問題,他就只能照你報的結案

ceca你講對重點阿 親人有億以上 你只給他一點錢他不爽做得越漂亮 國稅局越不爽 找麻煩罷了

以國稅局的立場，通常是掌握到繼承人不知道的財產來源，才會找麻煩這包括現值認定差異，免稅範圍認定等

所以才說有問題找當初辦的事務所去找國稅局泡茶聊天

CECA你要是不信的話，自己去國稅局報到，你金額那麼少，

有問題好歹事務所要處理 沒問題想凹就要逼他交出問題

立委拉..XD...立委就是養來這時候用的.

講不出問題 不想打行政訴訟 不然越級找他上面主管

這倒不一定，一般子輩委託事務所，也只能查到子輩有的資料，長輩完全不透露的財產跟債務，沒那麼容易查

補稅單真的是一件蠻靠北的事情沒錯 要繳不繳都困難

我外公過世的時候就是來不及轉.

事務所就說回復就是 我剛剛說的那段 也沒說是那一筆的利息出問題

抽就只能給他抽阿

不經過這次還不知道稅金是像菜市場喊價的

基本上是,例如你一億,他認定你要繳1000萬,你繳了500萬.

而且是用認為的去說，和法條規定的還不一樣

不過目前國稅局有時候就是這樣瘋瘋的.

就很詭異阿..XD...尤其砍拆除.這讓我想到,這只有大學時候跟學校申報活動經費.才有這種砍法.並且以前因為學校會砍,所以只好浮報...呵呵.國務機要費發票事件,以前玩社團常常搞.

我講白一點啦，盡量做現金的 非合法避稅其實才是正解，反正時候到了都會和你喊價

不過大體上,國稅局還是看憑證,只要合理,還沒特別找麻煩/我是打散在很多數字當中.

反正很多花費都可以現金處理合理還是找麻煩的，現在是流行隔桌傳話

最好是有一個不查帳的公司可以在交互使用..XD

以前我和家人都認為這樣不好應該誠實納稅，現在看法都改了土匪搶錢還會和你說理由？

裝修憑證也可以做假的啊…發票有開嗎？ 收錢的那方有申報嗎？ 如都沒有為什麼要核定你這一筆你以為有單據就行了嗎 這麼天真

有些有錢人 懶的跟國稅局玩的 遇到這種卡油鳥事，會直接叫國稅局補稅單開一開，當保護費繳一繳就算了，浪費時間跟精力跟國稅局玩很無聊。他叫你補個一百，你一天幾百萬上下的，誰在浪費時間跟國稅局玩所以你沒看到很多企業家都拿外國國際，因為華人就是愛卡油的劣根性外國國籍所以這種叫會計事務所去跟國稅局泡茶的事情就成了常態。生態就是這樣kuso你太正直，個性太直接，遇到這種時候就反而容易忍不住這口氣，但於事無補。

以前的稅金都是養這種垃圾

他們查稅的獎金 是跟國庫分趴數的。這就是有牌的流氓

最好笑的是他沒種直接開補稅單勒我們是核不到稅單，連補稅單沒稅單等了一年多還沒弄好然後只剩隔空，嘴講要我們自己找有問題金流出來他媽的根本就誠實核報

人往生一年以上? 稅單還沒下來? 真的有夠扯

找立委去罵,然後寫個新聞稿.他們就有壓力了.有錢人一般就是境外公司操作阿破億以上大多都靠這個.一開始個人財產就已經洗在公司手上有錢人稅不可能才補給百萬拉.我家之前稅都不只幾百萬了通常是例如他身價300億,在台灣個人帳上只有50億.所以繳個5億意思意思.畢竟他是有錢人,你不繳個億說不過去.但其實250億已經洗在海外公司上.

超有錢人真的老了以後都是預先把資產弄到公司改股權房地產也順便都弄到公司名下 只剩持有股權跟掛董事長錢自己夠用 然後生前過個股權也不用這麼多毛只有看不破的老人才想把房子跟金錢都抓在自己名下根本沒想過 你走了以後一毛錢都帶不走好嗎 執著什麼怕沒錢用 公司董事長還在手上 要多少錢還不是自己花

實業公司剛好我爸過世前一年結帳勒是意外過世，反正剛好過世前沒多久前才談好優惠利率。只被拖到半年利率半年多

我只能說 意外過世的 被找麻煩真的是剛好而已

利息比他說的金額高啦，不過不爽給。不差那一點。要錢不會自己賺喔

因為他本來以為可以課很爽 卻發現比他想像中少超多

他就不甘心阿..XD...要給他壓力.

少拿一點利息也不給有手有腳過來討錢的

還以為保險箱是藏寶箱勒 和DQ玩家點櫃子調查沒兩樣。就只有放廢紙一張

跟有牌流氓就不要硬了 除非你真打算花錢找律師跟他玩

有問過拉有期限壓力期限到還是要核過 剩幾個月最近聽說很多都是卡2年。大家都是不給 反正低利率時代都是菜英文上任後被卡兩年的以前高利年代被卡真的會翻桌的

接案工作沒繳稅的工作室要買房很難 跟查稅無關是你沒辦法交代穩定現金流入來源 銀行都不願意貸款當然你要全現金買是可以 問題是金流自己想辦法導正不然就要全現金可以買的金額 然後一樣去跟銀行借款然後押著你的那比現金給銀行去扣 就給銀行賺利息錢自備一兩百的金流還不算難處理 只能提示到這裡

去翻ceca文 他以前有說