恩，我不想寫一篇關於台灣未來10年房市會怎麼走的預測，
而是希望能探討台灣的受薪階級在這個當下該怎麼做比較好，買? 還是不買?
假設在“我們都無法預測未來市場怎麼走”的前提下。
我認為受薪階級需要先意識到自己承受的風險，才開始進入市場，
特別要注意到自己的資產風險是否過於集中!
舉一些例子：
比較1:
A是年薪50萬的台灣人，沒有其他資產，只有150W現金頭期，
買1000萬房子自住。
V.S
B年薪50萬，有300W現金，其中150W存在海外銀行(ex:香港匯豐銀行)，
現在買1000萬房子自住。
=> 從這個比較可以看到，
A的所有資產都投注到一間房子裡了，
而B有50%的資產投入到這間房子，
誰的風險比較大? 很明顯的是A。
所以相對B來說， A比較不適合現在買房。
比較2：
C 年薪50萬，只有現金1000萬，打算買1000萬的房子，
他打算：500萬繳頭期，500萬匯去中國的銀行放人民幣定存，領利息。
V.S
D年薪50萬，現金1000萬，全部投入買1000萬房子。
=> 同理，D的資產風險過度集中，相對C來說，D比較不適合現在買房。
所以，如果一個領薪水的人要將所有資產投入來買一間房子，我認為現在是不妥的，
因為台灣房市現在很明顯的不是底部。
這個泡沫或許永遠不會破，
但是只要一破掉，資產過度集中的人將會蒙受巨大損失。
或許我們可以默默觀察有錢的台灣資產階級怎麼做，會有更多啟發，
比如說像是ceca大，從以前的文章可以看到他北中南都有房地產，
種類也多樣化，有大樓、店面、土地，
在中國的銀行也有人民幣存款，
現在又打算在中國買房置產......想想看，人家會怕台灣的房價崩崩嗎?