[險種] 28歲女 新保單規劃/國泰

作者: sophia821227 (Dobby)   2022-06-13 22:21:41
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:28
三、職業/工作內容:外勤業務(2類)
四、保障需求:意外/實支
五、保費預算:10,000(可以再做調整)
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車、公車
八、預計規劃:
除了小時候長輩幫買的儲蓄險,其他一直都沒有規劃。想先從意外險開始規劃
九、現有保險:無
十、預增保險:
請見下圖
https://i.imgur.com/Nz87yV7.jpg
總年保費6203,之後可能會再調高一些,因為業務原本先用了一類試算,討論之後覺得職
業類別比較適合二類,但他跟我說不會差太多,可以先參考這金額。
有簡單依照業務跟我說的賠款方式大概算一下理賠金額,再麻煩協助看一下是否有需要調
整的地方,感謝。
作者: lightsz21 (天文系)   2022-06-13 22:29:00
這張只有意外沒有任何醫療這業務怎麼連實支都捨不得幫你規劃有點奇怪不過沒規劃也好這預算可以規劃台壽內容可以更好更完整
作者: simp1e7777   2022-06-13 22:55:00
用台壽醫療實支加意外三寶剛好一萬內,不過沒有重大傷病跟癌症一次金
作者: marho541 (marss祥天 )   2022-06-14 15:00:00
因為這樣的預算跟需求所以大樹業務員給您的是雙倍的意外險額度跟骨折險可是剩下4000預算,無法再做更好的實支跟重大傷病、防癌一次金了如果真的要大樹,請額度降一半,骨折險不要拿去彎彎做實支、癌症一次金(此預算重大傷病放不下)若單純出在彎彎,則可實支+意外+重大傷病+癌症一次金,1.5萬保障比較全面哦
作者: kittyIloveU (凱蒂喵喵叫)   2022-06-16 17:50:00
你目前只規劃了意外險,建議加上20萬元計畫的醫療實支,會更符合你保障需求。若有多餘預算可再加保他們家的自由配補足重大傷病,保障範圍比一些癌症或是特定傷病廣,整體會相對完整。

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