[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: venus34034 (米倉)   2019-12-16 13:28:45
一、性別:女
二、年齡:33
三、職業/工作內容:行政人員
四、保障需求:失能,實支,防癌,重大
五、保費預算:3萬以下
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?no
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?NO
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?no
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)no
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
no
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)no
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?no
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 no
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
失能,實支,防癌,重大
九、現有保險:宏泰人壽新終身醫療健康保險 20CHI
https://imgur.com/a/1E4n34D
https://imgur.com/D60NCAQ
十、預增保險:
根據罐頭保單做修改,
台壽的壽險完全是為了附約,所以台壽的壽險(主約+附約)預計第二年做減額繳清
減額繳清這件事我還在想,猶豫點如下
"主附約在投保時有倍數計劃的限制,繳清未來將有可能會影響要求必需降低附約計劃別
額度!"
聽全球業務轉述的...
https://imgur.com/a/7PO9JeR
作者: ecologi (人生可憫)   2019-12-16 15:03:00
減額繳清是指終身壽險主約吧,定期壽險續保完六年就好已有基本額度的終身醫療,除非預算高否則HNRB額度可降低
作者: Netzwerk (米其林寶寶)   2019-12-16 16:25:00
有回覆您喔!
作者: beriaura (beriaura)   2019-12-16 16:48:00
減額繳清問題應該出在全球自家業務不想這樣處理居多不然目前規畫其實沒甚麼問題的
作者: ecologi (人生可憫)   2019-12-16 23:38:00
15年期就可以該年度辦理繳清若照妳認知壽險附約停掉不影響NDR,那契撤期過就可解約?反問:感冒不是生病(看醫生不是做診療、用藥)嗎?不嚴重、就醫頻繁的感冒,通常是一個月後可受理投保更正:10年期就可以該年度末辦理繳清不對,此性別、年紀,20年期首年度末便可辦理繳清(但保單價值準備金會幾乎近於0,沒什麼墊繳功用)

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