[險種] 38歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: andybrad (小毛)   2019-12-16 10:38:31
一、性別:男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:醫療
四、保障需求:定期壽險/實支實付/醫療/長照
五、保費預算:2-4萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
B型肝炎定期追蹤,HBeAg(e抗原)陰性,肝指數正常
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:壽險/癌症/第二實支實付/重大醫療/意外/失能
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:2007
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新長安終身壽險 JMA20 100萬 20 6827
意外傷害醫療保險 L1D01 3萬 01 396
安康住院保險附約 41D01 30單位 01 5711
綜合保障 P1B01 30萬 01 1856
(預計移除)
新豁免保險費附約 W2A20 01 210
十、預增保險
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
真順心手術醫療終身健康保險 T04R0 500元 20年期 4265
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1 5657
一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1 5720
卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 25萬 1 1175
友邦人壽
平安定期壽險 JTL 100萬 10年 4300
十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 失能一次金 500萬 1年 3350
和泰產險
和泰產物線上意外傷害險。 完善方案500萬 1年 3977
因為小孩剛兩歲,以前也沒很注意自己的保險,所以想要補強保障
以前的保險都是父母讓熟識的保險人員處理的
有先爬文研究一下,想說先新增這些基礎的保障,
對家人與小孩也較有保障
下次還會把我太太的保險也在弄一下
感謝各位大大
然後保經大家都是在哪兒找壓,要找優質保經也還真的也無從下手
作者: bluebb112 (bluebb112)   2019-12-16 10:40:00
要用台壽補的話再加上yoa吧
作者: fish1221   2019-12-16 10:41:00
基本規劃沒有問題,假設之後有預算可以規劃第二間實支
作者: stdjb (Crazy for you)   2019-12-16 10:47:00
您可以上保險經紀人公會查詢會員名冊不敢保證絕對優質,不過至少有國家認證過,專業應該還行
作者: andybrad (小毛)   2019-12-16 11:08:00
我的新光就有一個實支,所以我才只加上台壽的第二實支
作者: dadabow (到底在哪裡)   2019-12-16 11:31:00
基本補強,這樣ok了,但是重傷買25萬比較低了,不如買失能險
作者: ecologi (人生可憫)   2019-12-16 13:24:00
以這個單實支需求來說,公司不一定要選寶島要選寶島也不應用貴又無效益的終身手術險當主約!有家庭責任,首須有相當的定期壽險保障,而非意外險而相較大風險的身故、失能,並不用買太高額的雙實支
作者: andybrad (小毛)   2019-12-16 13:45:00
因為這是我第二張實支了,要去配合原本保單才這樣排後來想想也是要把意外移一點去定壽請問還有推薦的主約嗎?
作者: ecologi (人生可憫)   2019-12-16 14:38:00
兩個新、舊實支若考量預算,額度都可下調寶島主約,年底前有10萬元終身壽險(專案)可用
作者: rfopen1943 (gladiator)   2019-12-16 17:18:00
台壽用10萬壽險出單,好處是便宜+實支,但沒辦法拉高重大傷病全球可用LDG+XHR.XDC.XDJ補足失能.實支跟重大傷病

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