[險種] 34歲男 既有保單檢視及新保單規劃/台壽

作者: joca918 (Magic)   2019-09-12 12:17:15
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:34
三、職業/工作內容:科技業工程師
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:2-3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
BMI正常
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:醫療實支/防癌/失能/意外
幫先生請業務規劃保單如下~
並建議早期購買的兩張綜合險可保留
平安意外、意外傷害醫療、傷害住院日額可轉產險
推薦兆豐產物「百萬兆GOOD」意外傷害專案
但並非版上罐頭推薦的和泰網路意外
想請問保障是否足夠
先生為家庭經濟主力 預計兩年買房 將貸1000萬
家庭成員有夫妻兩人,將有一子
目前看到台壽10月將修改投保規定~不知是否明年又須重尋保單?
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光人壽
購買時間:民國87年,終身險皆已繳清
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約_
傳家寶終身還本險 不知 50萬 20年 27800
防癌健康終身保險 不知 100萬 15年 1600
副約_
平安意外傷害 不知 50萬 52年 535
意外傷害醫療(新) 不知 3萬 52年 410
綜合醫療保險特約 不知 1000 52年 1879
傷害住院日額保險 不知 1000 52年 627
綜合保障附約 不知 50萬 52年 3315
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約_
福滿人生終身壽險 (LWL3/T02H0) 10萬 20年 2950
附約_
卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3) 100萬 1年期 3100
新住院醫療保險附約 (HNRB) 計畫3(雜費15萬) 1年期 4658
平準型定期壽險附約 (LTR2/T02J0) 90萬 6年期 1710
一年定期失能健康保險附約 (NDR2/BX0/ZBX0) 500萬 1年期 2300
一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 (YOA02/ZYOA) 5萬 1年期 2495
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-09-12 16:02:00
① 網路投保商品有費率優勢,但相關的服務都必須自行留意,② 百萬兆GOOD的特點在意外醫療保額較高,但新光已有規畫時,應該以單純意外死殘的商品優先,甚至是壽險較好。③ 保單成立後,續年度就是自動續約,不用再重找商品,若無體況,能投保就盡早,勿待身體有狀況才考慮。④ 台壽新保單針對癌症給付不夠高,新光的防癌終身那張對罹癌一次給付較低,較偏向療程理賠,可以另補YCC。⑤ BX0可以換去友邦YRDR,若覺得友邦壽險對男性費率較高,可改用配偶附約。
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-09-12 12:19:00
10月前投保就好,不影響後續意外險在產險可單純著重「死殘」額度
作者: lightsz21 (天文系)   2019-09-13 14:39:00
1000萬房貸這部份是有家庭責任需求的,建議規劃壽險,沒體況優先選擇台壽優體壽險,比一般壽險便宜兩三成

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