[險種] 39歲男 新保單規劃

作者: ioal (跑路小英雄)   2019-09-11 16:07:30
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:39
三、職業/工作內容:工程顧問公司工程師/職業級別2
四、保障需求:壽險/醫療/失能/重大/癌症/意外
五、保費預算:60000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?NO
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?NO
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?NO
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?NO
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 NO
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:醫療(雙實支)>癌症=重大>失能>壽險>意外
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球/友邦/台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽
台灣人壽福滿人生終身壽險 TO2HO 1,000,000 20 3574
台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1 5600
台灣人壽卡安心一年定期重大 CIR3 1,000,000 1 5148
傷病健康保險附約
台灣人壽一年定期防癌健康保 YCC 1,000,000 1 3247
險附約
台灣人壽一年期一至六級失能 YOA 30,000 1 2070
扶助金健康保險附約
台灣人壽一年定期失能健康保 BX0 500,000 1 302
險附約
台灣人壽長安傷害保險附 SPAR 500,000 1 792
台灣人壽年年平安傷害醫療保 SMR2A 50,000 1 1,010
險金附加條款甲型
台灣人壽年年平安傷害醫療保 SMR2D 1,000 1 842
險金附加條款丁型
小計 22,585
作者: gostt (99%男生)   2019-09-13 09:33:00
很完美了
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-09-11 16:08:00
癌症可以先拉高,壽險若無吸菸參考看看優體壽險。但已經接近保費飆漲時期,務必注意費率漲幅。
作者: hao0315 (浩浩)   2019-09-11 16:10:00
意外可以看看有沒有團保,沒有的話也可用產險規劃
作者: lightsz21 (天文系)   2019-09-11 17:25:00
很ok,可以用產險加強意外,壽險額度300萬以下可以選全球
作者: ioal (跑路小英雄)   2019-09-15 22:49:00
感謝各位版友的來信及推文建議~~受益良多 再次感謝

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