[討論] 有關投資型保單財產稅贈與稅問題 p0228tw PTT批踢踢實業坊

作者: p0228tw (p0228tw) 2018-08-13 16:57:03

各位保險專家好，想請教一個問題：
最近發現媽媽有買安X人壽的投資型保單，要保人是他，被保人是我，沒有受益人。
請問日後這狀況未來可能會產生遺產、贈與問題嗎，若有，應該如何更新？
THX

作者: stanley33 (stanley) 2018-08-13 17:29:00

沒有指定受益人未來可能會被扣遺產稅，建議契約變更補上指定受益人，最後寫上法定繼承人

作者: abcccbbs (保險經紀人業務副理) 2018-08-13 17:38:00

通常問這個問題你要說一下金額多少...如果媽繳費金額很低,總資產也低,就不用考慮遺產或贈與稅

作者: a402132000 (維尼) 2018-08-13 17:40:00

簡單來說如果媽媽先過世這張保單列為媽媽的遺產併入遺產稅課徵

作者: rushaun 2018-08-13 20:08:00

要保人受益人要同一人才不會有稅的問題，如果媽媽要透過保險贈與注意現金價值是否超過120萬，超過的話請媽媽提領出來再將要保人改成小孩，不然媽媽先走會變成遺產，這時就複雜了。

作者: kai9997 2018-08-13 21:24:00

現金價值不要超過220萬免贈與稅額度

作者: jackalpop (真的嗎一一") 2018-08-13 21:30:00

沒有受益人？？怎麼承保的

作者: ecologi (人生可憫) 2018-08-13 22:07:00

提領出來、將要保人改成小孩 <--這是在說甚麼要保人是誰，帳戶淨值就是誰的資產，跟保障是分開的

作者: kenly (~小星星) 2018-08-13 22:07:00

是不是變額年金因為沒有壽險所以沒受益人的角色

作者: ecologi (人生可憫) 2018-08-13 22:09:00

扣危險保費的被保人保障部分，才有身故受益人的指定問題

作者: rushaun 2018-08-13 23:12:00

記錯了一年贈與220萬to 樓上贈與超過220萬就要扣稅,投資型保單不是可以提領嗎？

作者: withcloud (W) 2018-08-14 01:27:00

提領也就是部分解約吧

作者: Tammi (我恰威武) 2018-08-14 07:31:00

提領是贖回，匯到要保人戶頭

作者: bear5025 ( ‵‧ω‧′) 2018-08-14 09:51:00

沒有受益人是因為變額年金吧，受益人就是被保險人本人

作者: JBLs (我是誰我是誰我是誰) 2018-08-14 10:45:00

先猜變額年金被保人就是受益人沒有那個問題

作者: stdjb (Crazy for you) 2018-08-14 16:09:00

壽險=>保險給付,投資資產=>遺產

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