[險種] 27歲女 現有保單及增加調整規劃

作者: sn521 (Shayna)   2016-11-19 23:48:03
一、性別:女
二、年齡:27
三、職業/工作內容:公務人員(行政類科)
四、保障需求:身故給付、實支實付、重疾給付、殘扶
五、保費預算:3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:公車、捷運
八、預計規劃:
身故給付、實支實付、重疾給付、殘扶
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:遠雄
購買時間:86/12/4
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
終身壽險 30萬 20年 750
癌症終身保險附約 一單位 20年 496
安心醫療保險附約 計劃一 至75 2320
綜合住院醫療日額給付保險附約 300元 至75 1122
傷害保險附約 100萬 得至75 810
傷害保險附約 -傷害醫療(實支實付型) 3萬 得至75 459
傷害保險附約 -傷害醫療(日額型) 1000元 得至75 470
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
一、全球人壽
安養久久終身保險C型 LDC 1萬
療費用健康保險附約 XHR 計劃五
二、遠雄
雄安心終身保險 FX6 10萬
保安心重大傷病 RG1 100萬
康富醫療 RJ1 計畫一
三、友邦
平安定期壽險 JTL 100萬
友安一年 JDDR 100萬
十一助行 YRDR 500萬
友備無患 DIYR 2萬
問題:
1. 全球人壽LDC1萬+XHR計畫五的實支實付 理賠是否接受副本?
2. 遠雄保安心重大傷病 RG1 ,是包括意外及疾病造成的嗎?
3. 保安心重大傷病RG1及友安一年 JDDR是否是一樣的保險項目?是只要擇一嗎?
這樣調整不曉得適不適當,先謝謝大家的意見!!
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-11-19 23:49:00
大熊應該可以直接在現有保單底下附加RG1和RJ1,不須再加買主約,當然多買一份新主約也是有為了附約延續的考量‧全球的實支一直都是可收副本,不需要擔這個心‧保安心RG1是認【重大傷病資格】,這點必須先有個概念至於是否包括疾病及意外所造成,真要這麼說的話可以算是因為重大創傷&重大燒燙傷這兩項確實是意外所導致的‧JDDR是傳統的七項重大疾病險,重疾險是認病名,和重傷險認資格是不一樣的,當然單純以保障範圍來看的話,重傷險是比重疾險廣泛沒錯
作者: sn521 (Shayna)   2016-11-20 07:19:00
謝謝s大詳細說明!!!

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