[險種] 35歲男/34歲女 保單規劃及健檢

作者: vicalin (Vica)   2016-10-22 00:41:48
請詳述以下資訊:
一、性別:夫/妻 (小孩2歲)
二、年齡:35/34
三、職業/工作內容:房仲/家管
四、保障需求:殘扶/重疾/醫療實支/意外
五、保費預算:合計5萬~6萬
六、健康告知:夫全部N/妻(2)健檢心肌缺氧,其他項目N
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
七、常用交通工具:機車/機車
八、預計規劃:夫只有產險的意外險,想增加實支實付、重大傷病及殘扶保障,
希望檢視妻目前保單及儲蓄險有無刪減空間。
九、現有保險:
(夫)
保險公司:台壽保產險
購買時間:105年10月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心Family 方案D+計劃一 1年 4,213
(妻)
保險公司:全球人壽(原國華)
購買時間:95年11月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好運年年利變終身壽險(95) 95 10萬 20年 2,202
長期安養終身健康保險附約(95A) 95A 30萬 20年 1,406
附加平安保險
-身故及殘廢保險金(92) ADD 60萬 1年 702
-意外傷害醫療保險金(92) MR 3萬 1年 582
保險公司:遠雄人壽
購買時間:95年11月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新終身壽險 20萬 20年 3,300
癌症終身健康保險附約 XCA 1單位 20年 5,918
溫馨終身醫療日額保險附約 XHM 1000元 20年 8,340
真安心醫療保險附約 RSJ 計劃一 至75歲 2,290
保險公司:富邦人壽
購買時間:96年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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鑫享受增額終紙分紅壽險(乙型) PIWB 78萬 20年 62,244
保險公司:國泰人壽
購買時間:103年3月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新添采終身壽險 M4 22萬 6年 36,124
保險公司:台壽保產險
購買時間:105年10月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心Family 方案D+計劃一 1年 4,213
十、預增保險:(35歲男)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 20年 4,820
全球醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 續保80歲 3,519
遠雄雄安心終身保險 FX6 10萬 20年 4,090
遠雄一年定期癌症健康保險附約 XCD 2計畫 1年 926
遠雄康富醫療健康保險附約 RJ1 2計畫 1年 5,548
遠雄保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1年 4,720
友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 20年 5,200
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 200萬 1年 1,340
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1年 1,119
※ 編輯: vicalin (61.227.114.17), 10/22/2016 00:43:00
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-10-22 02:30:00
兩張儲蓄險的保費都不低,花椰菜的M4還好處理,繳3次了,不想再繳的話明年保單周年日前辦減額繳清就好,復胖那張可能要再看一下目前整張保單的情況再來做決定,不過我猜這幾年經濟環境不佳的情形下應該是拿不到什麼分紅先生身為家庭唯一的經濟支柱,友邦YRDR、DIYR的額度都太低YRDR最好買滿5百萬,DIYR可以的話盡量高於4萬遠雄RJ1可以考慮降到1計劃,然後把XCD加高到6單位加強罹癌一次給付的額度,不然只靠RG1的100萬說真的不太夠喔,對了,太太目前只有RSJ一張實支且僅計劃一,可以在先生預計新增的全球保單底下附加配偶XHR附約一併做補強

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