※ 引述《batt0909 (小魚)》之銘言：
: B.裁罰的基礎事實：
: 一.內控缺失：
: (1).商業營運人員兼任法令遵循人員，存在責任衝突。
: (2).銀行法及反洗錢法之法令遵循人員均欠缺適當訓練。
: （3).紐約分行的交易監控系統與政策未能定期審查監控過濾標準，無法為關鍵字選擇
: 提供有效程序及正當性。
: (4).部分文件並未能自中文翻譯為英文，以受交易監控程序的監督。
: (5).紐約分行對於可疑活動警示及案件管理系統存有不適切的政策及程序。
: (6).紐約分行內部有關BSA/AML政策及程序欠缺一致性及統一目標。如：
: A.商業部門與分行聯繫部門間政策與程序之不一致。
: B.有關交易監管、客戶上線即OFAC遵循之政策及程序不一致。
: C.書面準則未適切置人客戶DD及EDD及政治曝光人物之聯邦規範準則。
: (7).紐約分行於代理銀行（Correspondent banking activity）於分行之活動未能：
: A.決定總行之外國子公司現處於適切的反洗錢法令遵循及控制狀態。
: B.確保紐約分行理解，其處於外國司法權下營運之國外代理銀行客戶在洗錢防制
: 領域之有效性。
: C.追蹤那些不符合外國子公司客戶政策檔案之帳戶活動與交易。
這次北檢應該只會針對銀行的內控缺失進行調查，
銀行董座和總經理及相關人員極可能會變成這一次的魚文。
然後媒體會開始轉移焦點，風向開始亂吹，最後不了了之。
: 二、未能有效解釋紐約分行與兆豐銀行巴拿馬分行問之可疑交易：
: (1).兆豐臺灣總行對於紐約分行與巴拿馬國的兩間分行間交易風險漠視。
: (2).紐約分行其一匯款交易對象即科隆自由貿易區的公司客戶，其帳戶之受益人
: 曾遭媒體為大量負面評價，且顯然曾遭連結違反美國有關技術移轉法規。就
: 此，紐約分行無法針對DD提供有意義的解釋。
到底是那些帳戶，那些可疑的交易，我想檢調不敢真的查下去。
然後那些億來億去的大戶，換另一個銀行管道，還是可以繼續億來億去。
想要北檢去抓出幕後的洗錢黑戶，還是卡早睏卡有眠。
: 大致這樣 北檢翻譯DFS文件
: http://www.tpc.moj.gov.tw/HitCounter.asp?xItem=443447&ixCuAttach=148623
: 文件來源
就跟3323案件一樣，整個案件查到最後，只抓到林益世一個。
我想阿才董座就自求多福了，或者要拉下面的總經理一起陪你。