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50萬元以下交易、3萬以下無摺存款 洗防作業簡化
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年關近，為避免對民眾造成不便，行政院及金管會要求金融機構，
對於50萬元以下交易、3萬以下無摺存款，若是自行的民眾，可以
儘量簡化。
為了解金融機構執行洗錢防制及防詐騙作業引發的擾民爭議，行政
院長蘇貞昌今（17）日下午在金管會主委顧立雄等人陪同下，特別
到合庫總行，第一線視察臨櫃交易情況。
蘇貞昌表示，年關近，金融機構更忙碌，為執行洗錢防制、防詐騙
都做得很好，但過猶不及，這段期間他在民間、當了院長後，也都
接到很多陳情，抱怨到銀行領一點點錢，就算熟識也要一再被詢問
、填資料。
他表示，有時執行過當，也增行員負擔，因此看到民怨，應該立即
排除，他要求副院長陳其邁召集內政部、法務部、金管會、財政部
等相關機關，決定就原來規定交易金額超過50萬以下部分，維持原
有查驗措施。
未滿50萬元部分，相關金融提、存、匯等活動，正常客戶「例行行
為」、在銀行有往來資料的，也不要再增加麻煩，只要能查對、核
對，應該都有資料；對於陌生的應加強關懷及防範。
除此，對於公庫業務，例如繳納稅金、規費等活動，交給政府的，
不會被詐騙，就不要再增加登記、查驗等麻煩。
其餘若還有不夠嚴謹的地方，請相關單位立刻說明，對外通告。他
強調，洗錢防制是應該的，關懷民眾不被詐騙也是對的，但有效而
不增加民眾麻煩，才不會增加民怨，是政府要努力的。
顧立雄也指出，銀行在執行洗錢防制及防詐騙的關懷，兩措施會混
在一起，若對民眾產生不便，執行面要加強。
他表示，洗錢防制對高風險要關注，低風險要有簡便執行措施，特
別剛提到無摺存款，3 萬元以上要求提相關證明文件，也聽到有些
銀行硬性執行，忘了帶身分證，也要求提供，不提供就不准做無摺
存款。
或者3萬元以下網購，也要求記載相關電話、姓名等，這部分，希
望對低風險金額，如果銀行已有些資料，是否每次都要客戶提供，
這部分會來檢討。
顧立雄說，最重要的是，洗錢防制是國際上要求，實質目的是保障
合法的金融活動，所以對90% 合法的金融活動，要來研議簡政便民
措施，會跟銀行公會研議，針對類型製作詳盡的問答集，供各銀行
參考，會有一致性作法。
洗錢防制﹒詐騙﹒金管會
備註:
早就應該簡化了 自己的帳戶互轉個幾萬元也弄個半天
為了1%的老鼠屎浪費9成合法民眾時間 根本