過去的日子裡，每隔一段時間就會有人上來問或者是另類做銷售
不論是真是假，想做這類操作的投資者請小心，別成為別人眼中的蠢肥羊。
最後的馬來西亞網路雜誌有介紹三種常見的非法交易方式，包括程式交易抽佣金。
以下是網路上找到的"外匯保證金"詐騙案例
http://www.epochtimes.com/b5/6/1/24/n1201675.htm
【大紀元1月24日報導】（中央社記者孫承武台北二十四日電）沉寂一時的「假投資外匯
保證金」詐騙案，近期又死灰復燃，刑事局偵七隊今天逮捕包括陳姓主嫌在內六人到案。
一夥人都是這類地下期貨詐騙老手，自民國八十九年起陸續犯案，但交保獲釋後不知悔改
，繼續以同樣手法犯案。偏偏仍有人被騙，警方呼籲被害人出面指認。
偵七隊一組經桃園憲兵隊支援，在桃園地檢署檢察官張春暉指揮下，在台北、桃園等地逮
捕陳姓、廖姓、卓姓、洪姓、林姓與王姓等六嫌到案。檢警現場查扣期貨買賣宣傳資料、
期貨買賣合約書、委外代收開戶收據、期貨下單投資資料，以及敲單及掛單單據等證物。
偵七隊一組表示，陳嫌、廖嫌與卓嫌等三人在九十三年十一月間b中壢地區成立「威昇行
」地下期貨詐欺集團遭刑事局破獲，目前仍因案保釋在外，卻不知悔改，再以「赫信資訊
社」名義詐騙。
另外，仍在逃的黃姓主嫌更是國內地下期貨詐欺集團的始祖，早自八十九年起在桃園地區
成立「連城行」、「鈞業行」、「威昇行」遭警方查獲，警方正追查黃嫌到案。
警方現正依查扣證物擴大積極清查被害人，其中有人被騙金額高達新台幣數百萬元，因此
七隊一組也希望被害人在媒體披露後勇於出面指證嫌犯
http://forums.chinatimes.com/report/bargain/htm/89040801.asp
中國時報 890408
台港澳「三通」 集團炒匯詐財
高興宇／台北報導 台、港、澳三地詐欺集團，以香港匯豐銀行澳門經紀商「登極交易
服務中心」台灣仲介商名義，在台北市成立「龍昇行」、「鑫盛行」與「元太行」資訊服
務中心，涉嫌以非法手段訛詐客戶財物遭刑事局偵七隊查獲，廿餘名集團成員被警方以違
反期貨交易法、公司法及刑法詐欺罪移送法辦。
警方表示，犯罪嫌疑人許雪香、林卓清、周子文等人自八十七年九月間起，在台北市復
興南路一段成立「鑫盛行」資訊服務中心，另犯罪嫌疑人徐鵬源、林卓清、陳佳慶、謝佳
蒼及香港人趙汝強等，自八十八年五月起，於台北市松江路成立「元太行」資訊服務中心
，但均屬同一詐欺集團，未經財政部證券暨期貨管理委員會許可，擅自對外經營外匯保證
金交易業務，涉嫌違反期貨交易法，且於客戶下單買賣敲價時，常以逢高報低或逢低報高
非法手段，訛詐客戶財物。
多名被害人遭詐騙後向刑事局報案訴請偵辦，警方深入調查發現，「鑫盛行」及「元太
行」前身為「龍昇行」，「鑫盛行」幹部為防其詐騙行為被揭發，在成立一年餘後，便在
八十九年一月間有計劃的惡意停業，並將集團內重要幹部轉往「元太行」，重要幹部均使
用英文名字對外聯絡，使被害人無從瞭解其真實身分。
刑事局偵七隊日前針對「元太行」執行搜索，當場查獲合約書等相關證物一箱，犯罪嫌
犯人徐鵬源、趙汝強、陳佳慶、謝佳蒼等人到案後，否認有詐騙行為，但坦承經營「外匯
保證金交易」業務，操作日幣、英鎊、歐元、瑞士法郎等四種外幣相對美元的匯率漲跌，
而公司則依買賣交易數量抽取八％手續費，即買賣「一口」一千美元抽取手續費八十美元
。
經刑事局國際科透過國際刑警組織向澳門警方查詢，澳門經紀商「登極交易服務中心」
在當地並無註冊記錄，且盤房提供至澳門專線聯絡電話均登記在私人名下，嫌犯所稱從事
外匯保證金交易是詐騙伎倆。
http://www.rclaw.com.tw/SwTextDetail.asp?Gid=4145
女詐騙集團 遭警方逮捕
刑事局昨天破獲一個由女子所組成的詐騙集團，逮捕林姓嫌犯數人等人。林女先是以「宏
邦」實業名義對外招募行政助理、倉管人員，待被害人來應徵工作後，再詐騙被害人從事
外匯保證金期貨交易行為。但是刑事局去年嚴厲掃蕩地下期貨和假外匯真詐欺集團，讓林
女的詐騙集團生意受到影響，公司遭人砸店毀壞，林女不敢開門營業，生計受到影響，跟
集團反映討論後，去年林女被轉仲介到另一個「假貿易買賣」的詐騙集團，繼續從事詐騙
，他先召募人才，到]他的公司上班，接著帶著員工去跟客戶談生意，實際上，這些客戶
跟買賣都是假的，全都是演給這些新進的員工看的，接著，林姓嫌犯會跟員工說要先代墊
貨，之後公司會發回代墊的款項，這些金額加起來高達數千萬，被害對象都是菜籃族和尋
找事業第二春的家庭主婦。
http://old.ltn.com.tw/2005/new/jun/21/today-so5.htm
假徵人玩期貨 詐騙數千萬
〔記者王俊忠╱台南報導〕台南檢調昨天下午在台南市查獲兩家違法地下期貨公司，涉嫌
向急欲求職的社會新鮮人或民眾，以從事外匯保證金期貨交易設局詐騙數千萬元，估計受
害人達百餘人，檢調人員逮捕兩家公司前後任負責人黃俊傑、李懷軍與幹部等5嫌法辦。
台南市調站日前接獲多位社會新鮮人報案指稱，他們即將畢業，因急於找工作，見報紙刊
登「徵求文書處理人員」的人事廣告，循廣告分別前往台南市民權路1段的宇名行、東門
路1段的巨登行求職；宇名行及巨登行兩家公司前任負責人為黃俊傑、現任負責人李懷軍
。
經錄取上班後，兩家公司的幹部蔡宗益、王信中、林裕堂等3人，即向新進員工以介紹「
外匯保證金交易」為名教導員工如何計算外匯損益、佣金、口數與如何買賣下單等，並誇
稱此交易風險少且穩賺不賠。
受害人表示，期間兩公司還安排多位年輕貌美女子充任員工，這些女員工告訴新進員工，
她們從事外匯交易賺了很多錢，還開一間工作室從事期貨交易。
因為公司詐騙伎倆高明，受害人誤信、不疑有詐，請親友們拿出多年積蓄參與投資或以信
用卡、現金卡刷卡投資，將最低開戶金額兩萬元美金匯入與宇名行、巨登行合作的香港商
「RICH CHARM LIMITED」公司位於匯豐銀行的帳戶內。
兩家公司再提供電腦看盤系統外匯資訊與交易電話，供作下單使用，從事買賣歐元、英鎊
、日圓、瑞郎等交易。
不久，兩公司即藉口行情逆轉已斷頭結清要求加碼投資，導致數百位投資者血本無歸；未
繼續參與投資者，則以不適任等理由解僱。
經過市調站幹員深入追查，發現這兩家公司未經行政院金管會核准，竟從93年10月起設置
看盤資訊，從事外匯保證金交易的期貨事業，設局向急需找工作或兼職的不特定求職者詐
騙錢財。
檢調了解，這兩家公司更換過多位負責人，至少已從事1、2年的不法交易。
http://old.ltn.com.tw/2004/new/oct/28/today-so1.htm
北中南搗地下期貨 逮96騙徒
〔記者黃敦硯╱台北報導〕因近年來地下期貨詐騙案件在台灣層出不窮，刑事警察局偵七
隊昨天針對一個台、港、澳門人合組的跨國詐騙集團，兵分十五路在北中南同步大掃蕩，
將張文鴻等九十六人帶回調查，並查扣大批帳冊與相關資料；警方查出，該集團成立十二
家公司，假裝徵募員工，再設局誘騙員工做外匯保證金交易，最後再加以「坑殺」行騙。
九十六人中，包括一名竹聯幫份子。另外，除了尹家俊等四人為香港籍，其餘均為本國人
，警方懷疑在逃的香港籍男子「鄧偉明」與朱姓台籍男子為主嫌。
警方昨赴該集團設在台北市公園路的一家公司搜索時，見公司內人數稀少，和原先監控時
熱鬧滾滾的場面差很多，後來警探覺得牆上一個消防箱滿礙眼的，打開消防箱蓋試用，卻
轉不出水，覺得事有蹊蹺，嘗試用力後推消防箱，赫然發現裡面別有洞天，密室裡躲了好
幾個人。
刑事局偵七隊報請高雄地檢署指揮偵辦，發現這個跨國地下期貨詐騙集團，從九十年起，
先後在台北市、高雄市與桃園縣等地成立十二家公司，從事外匯保證金交易詐騙行為。
一名被害人告訴警方，他看報紙徵人廣告，前往應徵倒茶水工被錄用，有一天，公司主管
請他幫忙抄寫，他好奇詢問資料上的數字，主管回說這些都是投資外匯保證金的獲利，動
輒好幾百萬元。
此時，旁邊一名「投資者」（應是公司安排的）一再慫恿，指稱一下子就好幾百萬實在太
好賺了；被害人說他禁不住誘惑，就向親友借了一百多萬，匯到香港的戶頭，開始做外匯
保證金交易。
一開始，果然立刻賺了上百萬元，但簽約時有明定，必須要至少做上百口交易（一口約二
至四萬美元）才能獲利了結，他的交易數遠遠不足，所以賺到的錢，看得到拿不到，只得
繼續玩下去；沒想到，從第二週起每天都慘賠，越陷越深，他被迫向地下錢莊借錢，賠了
三、四百萬後，才認賠了事。
警方估計，每一被害人的損失少則四十多萬，多則數百萬，行騙三年多來，被害人難以計
數；若有被害人獲悉遭詐騙想要理論時，該集團還會結合竹聯幫去圍事，讓被害人擔心遭
報復而不敢向警方報案。
期貨釣魚 兩種人易上鉤
記者黃敦硯╱特稿
根據警方辦案經驗，期貨詐騙集團的被害人大多是四、五十歲想要二度就業的中年婦女，
或是剛踏出校門的社會新鮮人，深究其因，是因這兩種人的社會經驗不豐，若一時抵不住
旁人在耳邊勸誘，便會禁不住誘惑而自掏腰包，最後結局就是掉入詐騙集團設好的圈套，
不僅賺不到錢，反而蒙受鉅額損失。
由於國人對於期貨交易不甚了解，成為詐騙集團最好下手的目標，而外匯保證金交易就是
屬於期貨交易的一種，利用宛如買賣期貨的方式進行外匯保證金交易，心會隨著電腦螢幕
上的數字漲跌而上上下下。
但可惡的是，大部份期貨詐騙集團所設下的騙局，就是自行竄改電腦螢幕上的交易數字，
為了誘使被害人上鉤，在被害人試著投入小額金錢交易之初，會刻意營造輕易獲利的假象
，讓人誤以為獲利輕而易舉，進而甘願拿出私房錢來「一搏」，殊不知，這一切都在詐騙
集團的操控中。
可是當被害人真的拿出鉅額金錢，詐騙集團就會展開一場「坑殺遊戲」，除了開盤與收盤
的數目會與實際交易市場相同外，在交易過程中，極盡操控之能事，目的只有一個，就是
讓被害人的錢全數「繳械」。
社會大眾需注意的是，這一類詐騙集團通常會先以應徵清潔工、抄寫員或總機小姐等輕鬆
工作為餌，而且幾乎每一個去應徵者都會錄取，等到你上鉤後，再慢慢進行訛騙，逐一收
網。
所以民眾要提高警覺，不要被一時獲得工作的喜悅沖昏了頭，若被公司慫恿而拿錢出來做
期貨或外匯保證金買賣時，極有可能已踏出被騙失財的第一步。
還有網路雜誌的深入報導
http://biz.sinchew.com.my/node/78128
炒外匯致富？小心變貧戶！
2013-07-07 19:02
網絡外匯交易（Online Forex Trading）是種大多數國人都熟悉、卻非常抽象的投機項目
，這種堪稱整個金融界最高等級風險的交易類型，因其異常劇烈的波動和高流通性質而成
為舉世聞名的投機溫床，吸引全球投機者踴躍光顧。
儘管國家銀行（Bank Negara）已將網絡外匯列為本地非法項目，卻無阻外匯投機近幾年
以燎原野火之勢迅速在國內擴散開，無數追求暴富機會的民眾紛紛參與其盛，80、90後年
輕一代對此道尤其熱衷，狂熱程度幾乎來到令人擔憂的地步。
經過一番商議，《投資致富》決定破例闖入“非法”網絡外匯世界，詳細分析“外匯投機
”四字是否真能讓人一夜發達，同時點出其隱藏風險，以期讓更多民眾瞭解其全貌，某天
偶然接觸外匯投機機會時，能夠更加理智思考這樁“發財夢”。
採金字塔模式滲透市場
最近幾年，網絡外匯交易突然崛起成許多本地民眾的投資寵兒，帶動起這趨勢的並非因外
匯交易真讓所有人發了財，而是其採用金字塔經營模式滲透本地市場，許多民眾往往被其
豐厚傭金吸引而陸續成為投資者兼代理。
透過抽傭模式，代理們只要拉攏新投資者加入即能抽取頗可觀的交易傭金，因此會自動自
發積極廣邀身邊人參與外匯投機，帶動本地外匯交易規模在短期內迅速膨脹。
無論如何，由於上述代理不像一般合法證券交易員般需通過證券監督委員會（SC）或其他
監管局書面考試門檻，而是有錢有興趣就能參與，因此當中究竟有多少人真正瞭解外匯和
相關風險，仍是個很大的問號。
青少年最易受吸引
外匯投機目前在青少年間最為火熱，尤其是剛出社會的新鮮人或大學學院生，最容易被外
匯交易提供的暴富機會吸引，而忽略其讓最資深投資專家也不敢小看的龐大風險，犯下投
資最大禁忌：漠視或錯誤風險訂價。
尤其在面子書或網絡論壇內，更經常可看見本地代理或投機者提供的“經驗分享”，內容
大多是鼓吹外匯投資是項多麼容易讓人發財的項目，如某某人加入外匯投資半年即賺獲人
生第一桶金，從此告別薪水低薄的打工日子等，藉此吸引渴望改變生活的打工族加入。
面子書上的分享更是猖狂，一些用戶（疑是外匯代理商）會頻密拍下交易紀錄上載到個人
頁面內，分享自己今天又從外匯投資中賺了XX美金，同時將自己的奢華生活一一上載分享
，如享用豪華盛宴、購買名車名包名錶等。
這炫富背後用意為何我想見仁見智，但相信明理的人們心理絕對會擁有相同的答案。
波幅大
輸贏一瞬間
網絡外匯交易是種風險超高的投機項目，讓投資者根據本身對某種貨幣的起落預估進行交
易，其特點在於，投資者可選擇雙向交易，即在看好貨幣上揚時“買進”，或在預測貨幣
貶值時“沽空”，因此無論在貨幣貶值或升值情況下，投資者都可能賺錢，或蒙虧。
不同於我們一般透過本地銀行進行、風險較低的外幣投資，如外幣儲蓄戶口或外幣基金，
網絡外匯交易一般以貨幣匯率小數點後的第4個數字作為基礎波動單位，單日波幅非常驚
人，而且是一星期5天、每天24小時交易，稍有不慎絕非一句“心痛”能夠了事。
是否聽過人家說過“炒外匯輸得跳樓”？對了，句中說的“外匯”，與我們要探討的外匯
交易類型是一樣的。
“投資”還是“投機”？
本質上來說，將外匯形容成“投資”項目其實比較妥當，畢竟貨幣擁有國家經濟基本面作
為基礎，能夠以宏觀經濟需求角度預測其走勢，惟究竟是“投資”還是“投機”，還得視
你採用的管道而定。
比如說，當投資者看好澳幣擁有揚升潛力，而決定到銀行開設澳幣儲蓄戶口，我們稱之為
投資；當投資者深信歐元勢必在未來數年強烈反彈而向合法資產管理公司購買相關信託單
位，亦稱之為投資；投資者換取人民幣藏於保險箱等待哪天升值，也是投資。
反之，透過網絡進行短期匯率交易，即是投機，雖然網絡匯率交易能以長期持有投資方式
進行，所以不能完全排除投資成份，但實際上卻只有少數富豪擁有這種財力，只因匯率波
動實在太過迅速，一般人幾乎不可能長期保守同一個投資位置，所以只能期盼從波段投機
中賺快錢。
因此，以“快進快出”模式參與外匯交易的人，稱之為“投機者”，絕非“投資者”。
匯率起落0.0001
至少盈虧10美元
外匯交易是以貨幣匯率小數點後的第4個數字作為波動基點，即0.0001，舉例說歐元兌美
元匯率目前正好是1.0000歐元兌1.0000美元，那當投機者沽空歐元時，意味將在歐元匯率
下滑至1.0001時賺取1個基點，在1.0002時賺取2個基點，如此推算。
反之，當歐元匯率走強至0.9999時，採取沽空策略的投機者則將蒙受1基點虧損。
有關1基點的金錢價值，外匯仲介公司一般將每基點價值訂在10美元或50美元，意味匯率
每波動0.0001，投機者即將面臨10或50美元盈虧。
（未將介於1至3個基點的交易傭金納入計算）外匯是個24小時交易的市場，單日波幅一般
達數百點，尤其當發生重大事件時，出現過千點波幅也是常態；若用每基點10美元計算，
單日100點波幅意味投資者將曝光於1千美元波動風險中，若用1千點波幅計算，則投資者
將曝光於1萬美元風險！相信其風險無須多言，各位也能自行領會。
由於外匯波動風險非一般人能承受，因此外匯公司如今大多有提供“迷你單位（Mini Lot
）”，讓投資者以100:1比例參與外匯投資，這意味著投資者最低下單量並非1單位，而是
能低至十分之一甚至百分之一單位，意即外匯每波動1基點，相關投資只會反映10美分或1
美分（用每基點10美元計算）的盈虧。
不可能掌握外匯動態
外匯市場變化莫測，任何風吹草動皆可能影響貨幣匯率走向，因此短線投機者一般不特別
留意市場實際發展，而是純粹根據技術指標行事，即我們說的技術分析（Technical
Analysis）。
然而，純粹依靠技術指標訊號來進行外匯投資，可行性卻一直是個充滿爭議的問題。
技術分析是套純粹追蹤市場情緒、交易和賣買盤動態的分析系統，一般情況下能為投資者
提供交易指引，如顯示進出場訊號，惟當實體世界出現重大消息時，技術指標則可能瞬間
喪失其準度，投機者無法躲避這種現象，只能透過設立自動止損點降低逆向走勢危害。
比如說，舉世皆知的美國量寬政策在美國經濟復甦道路上起著關鍵作用，每當市場傳出相
關消息時，如聯儲局主席伯南克的一句話，都將造成美元匯率突然劇烈波動，其他如政策
變化、經濟表現、各種天災或人禍，任何可能直接或間接對經濟造成影響事件，都可能引
發匯率動盪，令人無從預測。
總而言之，世上只有懂得“預測”匯率的人，沒有能“掌握”外匯的人；同樣地，只有能
預測匯率的技術指標，但沒有能掌握外匯的技術指標。掌握外匯？抱歉，不可能。
外匯交易可分3類
目前可在大馬尋獲的非法外匯交易渠道，用琳瑯滿目來形容也不過份，但經過一番簡化，
我們其實可以將外匯交易大致分成3種類型：龐氏騙局、外匯投資經理和外匯仲介公司。
不過，無論是龐氏騙局、外匯投資經理還是外匯仲介公司，均已被國家銀行列為非法外匯
投資模式，一旦發生問題，投資者往往無從投訴及求助。（誰讓你明知有虎偏向虎山行了
？）接下來就給各位作更詳細分析：
1.龐氏騙局
龐氏騙局（Ponzi Scheme），又稱“老鼠會”，是一種用高回酬作餌騙錢的惡劣詐騙模式
，其運作核心是用新投資者資金繳付給舊投資者作為回酬，讓投資者信以為有關投資確實
能提供高回報，於是更加熱衷，如此不斷反覆整個程序，直到最終捲鉅款而逃。
如2011年發生於沙巴的龐氏外匯投資計劃，即從當地過百名投資者身上刮走3千800萬令吉
鉅款，而且受騙者大部份是專業人士、公司董事和經理。
報案者稱，這些外匯投資公司在高級酒店內開辦講座和研討會，排場之華麗讓人難以懷疑
其真偽，主講人在講座上宣傳其外匯投資案，向在場人士保證能取得雙倍甚至3倍回酬，
而有份參與的投資者直到無法取回分毫之際才驚覺受騙，原本能隨時登入監督投資表現的
網頁也停止操作。
在民眾普遍對來路不明的投資制度存有一定警戒心之際，上述外匯投資騙局仍能從市場掠
走大筆資金，顯示其採用的手法絕非一般，民眾若不理智看待提供“不合理高回酬”的項
目，最終吃虧的往往是自己。
辨識特徵勿受騙
《投資致富》在這裡傳授兩招，讓各位更清楚龐氏騙局的經典特徵，待某天意外成為騙局
目標時能夠趁早發覺，這些特徵包括：
●提供不合理的高回酬
若你對數字沒啥概念，你在正規市場，5%以上的投資回酬我們已稱之為合理，10至15%回
酬是非常傑出，20%以上回酬率則幾乎絕種（絕不會有投資專家敢保證能長期提供這樣的
回酬）。
所以，若有人敢保證能幫你賺50%、100%甚至200%回酬，其中必然有問題。
●提供雙重收入
你會被要求自己拿出一筆資金投資在“高回酬”項目，完成後即可擁有類似代理的權力，
只要協助拉攏新投資者加入即可獲分豐厚傭金，享有雙重收入，這對一般苦找賺錢機會的
人來說絕對是非常誘人的獻議，才會讓這麼多人栽倒在其詭計上。
●不獲本地監管局承認
外匯屬國家銀行管制項目，任何與外匯有關的投資都必須經過國行批准才算合法，即使對
方能出示海外監管局證書也無法作準，因這些證書並不受國行承認。
在本地，只有銀行與錢幣兌換商是國行承認的合法外匯業者，至於其他業者，尤其是告訴
你說用外匯投資可快速致富的業者，絕不可能出示國行證明文件。
若公眾對某家外匯公司有所懷疑，可撥打03-26988044向國行查詢或投報。
2.外匯投資經理
這類型投資公司是為了籌募投資資金而向市場民眾招手，運作模式與一般信託基金無異，
惟一旦出了狀況，如投資失利導致公司破產，往往會被歸類成龐氏騙局。
這是由於當有關投資以失敗收場，導致投資者血本無歸，當局一般會從詐騙案角度展開調
查，即使有關公司的成立目的並非欺騙投資者資金。
一般合法及受管制的基金經理，至少要擁有一定程度的專業資格，還得通過證監會考試獲
取執照和繳付一筆數額龐大的資金作為繳足資本，如此確保代民眾管理投資資金的都是專
業人士，有能力負起管理資金大任。
然而，由於非法外匯投資不受法律束縛，任何人都可擅自成為外匯投資經理，並向公眾招
募投資資金，無須向監管局匯報，這讓投資管理人背景和能力無從查證，若管理人只是擁
有“半桶水”知識的人，又或是自以為卓越非凡的平庸投資者，交托給他們管理的資金可
有大麻煩了！
3.外匯仲介公司
這類型公司就像我們所熟悉的證券行或投資銀行，是持有海外金融監管局註冊執照的合法
公司，惟受限於國行法律而不被允許在本地設立業務。
《投資致富》曾根據數位代理員提供的外匯投資公司資訊，到相關國家金融監管局網站核
對其註冊地位，這些公司主要來自澳洲和紐西蘭，也有在維京群島，結果發現一些公司名
字確有在當地監管局註冊名單內，而且是海外知名財團旗下公司，但也不乏資料不符的公
司。
暗地里招募本地代理商
許多這類公司如今正暗地里招募本地代理商，拉攏本地民眾開設外匯投資賬戶（一如我們
熟悉的網絡股票交易賬戶），讓投資者即使身在本地也能透過網絡進行外匯投機。
近兩年來，這類仲介公司開始流行一種叫“自動交易系統（或機器人交易系統）”的自動
投機系統，這系統號稱由外匯投資專家設立，能根據技術訊號自動下單，意即投資者無須
自行買賣，一切由自動交易系統代勞即可，還可賺取豐厚回酬。
然而，雖然這些公司在海外或許合法，但在本地同樣不受國家銀行承認，若被查及在本地
市場悄悄活動，國行即有權追究對付，相關法令賦予國行權力對違法者重罰最高100萬令
吉和監禁5年的權力。