各位finance版前輩大家好
小弟我82年次，目前剛讀完研究所當完兵
上禮拜剛到某銀行當任理專，這是我第一份工作沒有相關經驗
試用期業績感覺要求不高，三個月達到基金6萬、保險6萬即可
經過一些簡易的話術訓練後昨天開始call客了
我的主管規定非客戶同意不可主動推銷產品
不可以在營業廳拉客
儲蓄險不可以與定存利息做比較
不可以即將提高保費作為銷售訴求
打給客戶僅能關懷與自我介紹作為破冰
目前連找出願意跟我聯繫的客戶都很難
請教各位前輩
當你們在當理專的新人時期是如何突破找客戶的難關
誘導客戶主動詢問商品，例如，先告知客戶定存利率多少，然後問看看客戶有沒有買過美金，現在匯率很低，買了勝率很高，而且還可以考慮轉成固定利率的儲蓄險，在低利環境做鎖利，過程中不要提出商品名稱，帶過後繼續閒聊讓客戶發問
作者:
k095718 (石頭)
2020-05-14 22:06:00主管是來亂的+1新手理專前半年主要還是以外幣保單和壽險為主，半年至一年過後客人跟你熟了才會開始陸陸續續買一些商品...我覺得公司產品也要強比較重要
你主管說不能做的事情 其他銀行每天都在做還不一定推的出去
作者: rsoisme 2020-05-14 23:02:00
主管已經給你明燈，不能做的事真的不能做
作者:
swipp (跨下潮流)
2020-05-14 23:34:00小弟82年次 目前也是理專 月手收平均約40萬
作者: a61022lily (牛牛) 2020-05-15 19:13:00
只能約來談了
作者:
ahighdog (悲劇寧陽人)
2020-05-15 23:21:00理專就是這麼矛盾啊 什麼都迎合法規就不用做了
作者: markxu007 2020-05-16 14:07:00
佛系理專
作者:
yamitis (神已飛躍起來了)
2020-05-16 22:08:00主管講那些是因為金管會就是這樣要求，照規定他得跟你講然後你傻傻照做沒業績是你的事，如果你做了出事，也不關主管的事，因為他已經有告知過你不能做了自己摸索一下走在灰色地帶的話術