最近在中信臨櫃匯款到其他銀行的本人帳戶要參加高利活存
（兩個都是實體帳戶）
行員問我有沒有帶另一家的存摺
因為同一天才開好所以存摺有帶在身上
他就說幫我對看看帳號有沒有錯
接著拿過去很仔細看了外觀和內頁而不是只對帳號
這時候覺得有點奇怪不是應該對完號碼就還給我嗎？
匯完款他主動說我有數位帳戶那我有沒有帶雙證件
沒有想太多就給他後來看到他兩個都影印了
回家才覺得好像和一般流程不一樣
用實體帳戶匯款怎麼會突然提有數位然後又要求雙證件
大家有遇過這樣的狀況嗎？
抱歉用mo ptt手機改分類不成功
違反版規的話麻煩版主刪除文章了謝謝

就KYC變嚴格因為前幾天(篇)有新聞～

匯款到自己帳戶要雙證件確實不太尋常

近日中信臨櫃，行員也是提到有數位要求雙證件影印留底+1

中信最近應該都會從嚴處理

都是被廢牡蠣帶賽的……行員出包，讓一般客戶承擔後果。

那沒分類是正常的嗎？

其實是看客戶 有些看起來有點怪怪 心虛的客戶 就會嚴格

匯款不是戶名要一模一樣才能匯進去嗎，難不成還有可能是同名同姓詐騙？

又在脫褲放屁阿 自己內規的問題 變成擾民 你提高轉帳額度主管都不用負責？ 上面沒襄理簽章？過卡 笑死 最好桂圓能處理

一時出包一時擋,一直出包一直擋,現在就是這副啥都得查的德性

開完數位帳戶臨櫃初次臨櫃要做辨識 幫你影印雙證件很正常

現在去銀行都習慣只帶護照了

匯款要入戶名和填單一致，才能進得去戶頭但不會管你匯入帳戶是不是和匯款人同ID雙證件應該是數位帳戶相關和匯款無關，他沒說用意固然有缺失，你當下也該問他要幹嘛用的。你這麼乖下次有緣見到你的話真想叫你給我兩百萬搞不好是中信有什麼數位帳戶驗證比例KPI衝刺之類的??

都可以為了吃到飽的鮭魚去改名字了 難保不為了詐騙改名

16樓專業

下次記得跟他說沒有試試看

那是數位帳戶的臨櫃檢核,各家銀行作法會有些微不同推文提到KPI是想太多了,純粹是因應主管機關的作業規範

不是辦數位帳戶相關業務也要? 有抓到人就要作?

都要雙證件阿 開約定轉給自己也是要

前幾天才辦的 一般帳戶但無摺 臨櫃約轉3帳號1本人 2他人 行員只跟我要身分證而已不需第二證件

我上週去臨櫃辦OTP，只看我身分證.可能那時候還不知道出事了.

要做身份驗證，這是標準作業程序有些行員受到的訓練不足

幫你升數位帳戶等級吧