我覺得洗錢防制這個這樣制式的規定其實有點奇怪
就舉例比如50萬元轉帳三次給同一個人會被關切好了
真的要洗錢的難道不會避開這些規定？
那我就轉40萬4次就好啊(?
而且沒有禁止行員透漏這些防制洗錢的檢查機制哪有用？
都把這些洗錢的規定告訴大家
真的要洗錢就可以避開了阿(?
另外再開戶的部分也是一樣
很要求地緣性
每一家銀行都說要住附近或在附近上班
那你就隨便列一個公司地址說你是自由業在那家公司上班
或是隨便給一個租屋的地址
銀行會去檢查？
我可以說我每家銀行的帳號至少都有在營業部開戶
舉凡 玉山國泰花旗台新富邦渣打 等等等等
我都成功在營業部開戶
了解KYC的人根本可以騙過所有行員
ㄎㄎㄎㄎㄎ

抱歉 會有規避這些表徵的報表產生，不是你想的那麼單純

第一點分更多次是structuring..接下來不會只是關切而已

有的會要帳單地址

洗錢方法百百種 會直接在銀行洗的都是阿呆

用公司當地緣 銀行可能會看你名片或要公司證明

洗錢防制就是要讓你知難而退

每一家報表或規定都不同，看完只有笑一笑。

洗錢方法百百種，真的有錢人才不會匯款洗錢。都嘛是抓小蝦米，為難基層員工。

地址會要求你出示帳單 別以為真的不會檢查我去兆豐提升數位帳戶權限 就被要求當場要打電話給我確認手機 都做到這地步了 檢查個地址很難嗎....

開幾個帳戶就以為是洗錢王了嗎.. 112 還發廢文騙行員還洋洋得意，最好認真考慮一下要不要進金融業

簡單來說就是這些人搞不懂國際洗錢的運作只能拿台灣詐騙遊戲點數這種小案子的金流來查洗錢所以大砲打小鳥還以為在查大案的心理，根本不意外抓不了江洋大盜，只有臨檢市井小民當業績

你舉例地緣性部分銀行真的會去檢查啊，居住地址會請你附帳單，公司部分直接使用統一編號查詢打去公司詢問，光這兩點你是要怎麼騙？

專業一點就申請空殼公司，找一堆遊民當員工能擋能查到就是業餘等級，專業等級都是新聞大案子用合法掩護非法，合法資料怎樣看都看不出有問題https://www.youtube.com/watch?v=viej_TsTPys

噓你自以為規避但其實都還是被掌握到。

地緣性這種就是跟靜止戶一樣明明就是當初為避免人頭帳戶產生最後推給銀行。

你講附近地址 銀行問你公司名稱 然後妳說我是接case自由業？這對話符合邏輯？

就是有人愛鑽漏洞才越來越麻煩不是嗎