目前我得到訊息是這樣子完全沒錯
簡單說銀行借出來的錢買房子，只要不是購置這戶明義借的，你就把他當贓款
贈與的錢也是要沒有疑似跟銀行借來的
跟朋友借的朋友也要乾淨的錢
正常房貸專員都會看你存摺，跟你說是不適合用這本匯款
可是你日期太近轉到B再出去兩本都要看
誰給你的連那個人也要查
比那個洗錢防制查的嚴格
至於有人講的洗法理論上看不到關連，但如果要你解釋不然要扣這筆金額貸款，你就知道
怎麼就哭....
要破解也不是沒辦法原則上民營銀行，都是看三個月
贓款要進來先把存摺洗到該頁最後留一筆
匯入後補登
開始每天固定提款機領1000讓不要去印到那一筆，一直持續下去
另外長輩給你的錢，假設長輩現金300，要給你300，怕沒錢....去貸款
這時候長輩的錢一定要辦貸款之前贈與給你
再去辦貸款這樣錢就不是貸款來的
我跟銀行關係不錯
都有跟我說慘例.....
有人房子增貸去套利基金....也套利超過4年
當時借貸時也沒這規定....
錢回來也很自然的進去，貸款銀行另一個帳戶，這時候自備款30%出去，馬上列異常.....
貸款只可以貸4成這30%被扣掉.....
然後通知那個增貸的貸款銀行.....被要求還款....
買1000萬只能借400然後很多年前借的300要還回去
可以說相當於這間自備900
直接爆掉.....
只是這是極端特例.....
至於為何會強調預售屋
近期交屋的都是2019-2021的房子賺爛戶
當時沒有這項規定，就算有也覺得是進建商履約帳戶，時間那麼久不會查....
很抱歉現在就是放大檢視
只要你有一筆異常被扣掉你就頭大了.....