※ 引述《yamatai (迴避性人格障礙症)》之銘言：
: 回一下 ceca 的文好了
: 如果利率暴增的話，房價絕對會暴跌，他的總和結果會是購屋成本加總下來
: 會大幅下降，因為房價下跌的幅度會遠大於增加的利息，而且稅金也低很多
: 當然你說的沒錯，會很多人一下子不敢進去
: 因為每個月的利息負擔高，但是你想想，你存的錢總有一天會追上房價
: 如果你只需要貸 50% 就可以買房子，真的很拼拼個幾年就可以脫離房貸的高壓力期
: 那其實對於沒房子的人來說，是遠比現在來的好的
: 再來另外一點，如果房價會跌，而且一時間看不到反彈
: 你會把你龐大的資金丟進去? 你一定是瘋了，不然就是你的投資能力很差
: 不然有錢人在玩那些搬錢的金融活動，年利率沒個10%都算差的
: 你放個幾億進去房市一年下來沒漲價還賠錢，是不是傻了
: 另外實價課稅，對於中產階級根本沒啥好怕的
: 因為我們根本沒啥避稅空間，對中產階級來說剛好砍到那些逃漏稅的
: 順便還幫我把房價壓下來，根本太棒了
我是理工畢業的~所以比較喜歡用數字呈現~
我大概試算了一下（如下表，假設一個在台北市買房的典型預算）
[本息平均攤還試算]
http://www.sinyi.com.tw/knowledge/loan.php/1?gclid=CJvAiL-j77kCFQlepgod_DwAcw
自備 5,000,000
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房價 20,000,000
貸款 15,000,000
利息 2.5%
期限 20年
每年攤還 79,485*
總付金額 19,076,400 (= 79,485 * 12 * 20)
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房價 15,000,000 (假設升息使房價降低25%)
貸款 10,000,000
利息 4.0%
期限 20年
每年攤還 60,598*
總付金額 14,543,520 (= 60,598 * 12 * 20)
以上先以最簡單的方式，未考慮寬限期、稅金...等等的調整項目，
單純比較利率從2.5%升到4.0%，且造成房價下跌25%的情形作計算～
此時假設買的是台北市大同萬華區的舊三房大廈，且擁有500萬自備款的前提下～
可以得到每月約可少付 19,000的房貸支出，
換算成比例約為 -24%（相對於 79,485)，
個人覺得可以在等等看拼一下～
哈～我是魯蛇自住客，不想太早進場變成一生魯蛇，翻身無望～