[問題] 星展發文通知停卡預告

作者: wynnwin (永遠贏)   2021-07-09 12:20:50
文章類別: 1. 問題
小弟今天收到這通知,先簡單說明自身狀況:
1.沒遲繳,每次繳錢還常常在帳單出來前提早繳清,而且多繳。
2.這半年在他們家有大額現金進出紀錄幾次,有被他們家相關人員身家調查。
3.疫情前,在海外有博弈刷卡消費,但是回國在出帳前繳清。
4.最近取得一筆房貸,房貸金額
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡額度比為20:1
這種非信用因素停卡會是什麼原因?有相關從業人員可以分享嗎?
在他們家戶頭還放一些錢。除了房貸,沒欠過銀行錢.
補充: 銀行主管回電,謹說明很多原因去作為是否要終止的依據,無法告知原因。
作者: handsome16 (八卦山下智久)   2021-07-09 12:25:00
有洗錢嫌疑吧,出帳前等於溢繳
作者: iamkher (YouandMe)   2021-07-09 12:26:00
星展很龜毛 從加辦作業就有感覺 真希望花旗別被星展取代
作者: prussian (prussian)   2021-07-09 12:29:00
google 洗錢樣態
作者: godswd (正港業徒靈)   2021-07-09 12:30:00
查過聯徵了嗎?星展這兩年非常嚴格,主動停卡看了好幾次了,跟博弈入金應該無關,因為目前他們家的卡還是能用
作者: arclite (血債血還)   2021-07-09 13:03:00
AML疑慮啦 你不一定真的洗錢 但用卡模式中了銀行triggerevent銀行要有因應作為 不然金檢時會被開刀啦
作者: cytochrome (細胞色素)   2021-07-09 13:28:00
Trigger event大概又是銀行說了算,而且很大機率不會告訴你是什麼樣態造成你被判定為AML高風險客戶
作者: way1214 (水波紋的激情)   2021-07-09 13:59:00
嗯 自己都猜博弈了
作者: aiyowaya (我叫 小 王 子)   2021-07-09 14:28:00
又和香港商人H牌的銀行一樣嗎 溢繳就砍額 再來不給點
作者: handsome16 (八卦山下智久)   2021-07-09 15:15:00
聯徵會不會上,下個月自己申請聯徵報告就知道了
作者: foone (請問甚麼)   2021-07-09 15:48:00
常常溢繳,又去賭場,有洗錢癥兆
作者: wands (麥香紅茶NN￾ ￾N )   2021-07-09 15:49:00
銀行認為疑似洗錢? 所以被控管
作者: add168 (add168)   2021-07-09 15:56:00
當然是博奕跨境問題 金額又大 這才是有較高的洗錢嫌疑
作者: dakkk (我是牛我反芻)   2021-07-09 16:29:00
博弈是關鍵字
作者: willieliu (たけし)   2021-07-09 17:43:00
二樓 星展會很龜毛嗎?前陣子新辦隔天核卡無照會說
作者: oops117 (jager)   2021-07-09 19:37:00
不然就用別張卡肉身試驗看到底是博弈這件事有問題還是星展有問題啊XD
作者: pippen2002 ((EJ1547))   2021-07-09 21:34:00
???
作者: add168 (add168)   2021-07-09 22:17:00
你的錢已經藉由台灣信用卡繳款 搬到國外了
作者: airflow (享受壓力)   2021-07-10 00:50:00
然後付給了那個在賭場上贏你的人 完美!
作者: manYO (Frog)   2021-07-10 04:08:00
我之前也是被星展用一模一樣的方式停卡,問心無愧的話就自己跟星展切斷吧,我有十幾家信用卡真的只有星展這樣。
作者: gomile888 (萬里遊)   2021-07-10 12:00:00
不太懂有些人常溢繳的原因是什麼?
作者: Kazamatsuri (專業領隊)   2021-07-10 14:31:00
國外一般網購/刷卡不也是把錢搬到國外? 科科
作者: pr9558 (Alpha-Whiskey)   2021-07-10 14:38:00
星展服務不錯啊 急用幫你用郵局快捷寄耶
作者: godswd (正港業徒靈)   2021-07-10 15:21:00
當然個屁啦,星展一直都無視賭場或者運動網站請款,這就代表他們家不在乎這件事情,真的是一堆雲卡戶今天我要處理這問題,這讓你入金刷不過就好啦
作者: neilliu (^_^)   2021-07-11 00:02:00
若未出帳提早繳清變成零元帳單或是溢繳,每期都如此其他銀行也無正常帳單(一樣零元或溢繳)聯徵顯示會無法評分
作者: w1576 (Lightning)   2021-07-23 22:47:00
可能每筆交易都要AML覺得太煩吧

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