不要搞在一起講
台灣的法規下，這些撒尿牛丸包一起是不準確的
所謂手機逼一下付款，其實分成幾個層面
行動/感應/手機支付 =>綁信用卡 主管機關: 沒有指定機關
第三方支付 => 中間代收代付 主管機關: 數發部
電子支付 => 具有儲值轉帳連結銀行帳戶等功能 主管機關: 金管會
行動/感應支付就像是Google/Apple/Samsung Pay
第三方支付舉例Line Pay/PX Pay (不是全支付)/Open錢包 (不是iCash Pay)
電子支付就如: iPass Money、全支付、iCash Pay、街口等等
以Line來說，他們一開始還沒請到電子支付牌，所以找了一卡通合作
(是沒請到還是先不請，傳聞很多)
所以你會看到現在叫做Line Pay iPass Money
然後Line想要進軍金融業早就不是新聞，2021搞出Line Bank
現在主要走向就是想要成為台灣的WeChat，透過通訊軟體綁定個金和消金
以Line過去的第三方支付以及和iPass合作的電子支付紀錄來說
穿透力還是蠻強的，他們先跟傳統銀行搞出聯名卡商品然後也放不少福利
透過傳統銀行據點當作通路，免費用傳統銀行人力幫忙喜歡臨櫃的老人綁定
所以Line Pay-iPass Money本身並沒有那種年輕和老人Active User比例大幅懸殊的問題
有點像是你去水果店買水果手機，店員都會很熱心地教導長者順便把Apple Pay綁一綁
電子支付這東西，其實對國家某些方面來說有益: 基本上查稅更好查
領低收補助開Mercedes的攤販可能會越來越少
排隊名店然後免開統一發票直接抽金流還不用站崗
代購/代買業者也會有衝擊
小額詐騙難度也會提升，因為實名制+統一管理手段可以很快
當然代價就是你的消費偏好、金融條件很可能會被分析後當商品出售
同時隱私程度可能會降低