作者:
bkprt730 (Observer)
2025-05-03 10:25:25新聞標題：全民存退休金再等一個月 彭金隆曝TISA進度
來源：工商時報
連結：https://reurl.cc/j9mjdD
記者：魏喬怡 黃于庭
新聞內文：
「臺灣個人投資儲蓄帳戶機制」（TISA）進度立委緊盯。彭金隆30日在財委會中指出，TI
SA分二階段推動，第一階段集保中心已規劃完畢，今年六月會公布，第二階段會再爭取更
多租稅優惠。
投信投顧公會從2018年開始爭取建立「臺灣個人投資儲蓄帳戶機制」（TISA），盼給長期
投資人有免稅優惠，彭金隆推出的二階段TISA，第一階段的誘因是由業者提供國人投資的
手續費優惠，並整合既有的稅負優惠，鼓勵國人先開TISA帳戶，等到量體夠大了再向財部
爭取更多稅負優惠。
立委李彥秀指出，現在就是把現有優惠整理，金管會有評估成效嗎？若未來加入的人不夠
多就沒有效果。
彭金隆指出，第一階段是先將金管會能做的先做，第二階段有難度，因為租稅優惠要有社
會共識，金管會將與財政部密切溝通，因租稅專業在財部，一有結果會與大家報告。
就彭金隆的構想，第一階段是由金管會協調集保協助民眾建立TISA專戶與管理，一定額度
內，由參與計畫的資產管理業者讓利，設計發行經理費率及手續費率優惠的方案，這部分
預計六月可出爐。
另外，整合現有的租稅優惠，由財政部主動協助計算。如股利收入的8.5％可抵減稅額，
以8萬元為上限，或採28％稅率分開計算，另特定金融商品，也可採10％稅率分離課稅。
心得：
應該類似美國的401K帳號和 RothIRA帳號？
美國是部分自己提撥錢和部分雇主提撥錢都到個人退休帳戶，
等於把勞退的錢轉到自己帳戶進行投資。
不知道台灣的制度是怎麼玩？
沒有足夠優惠感覺會爛尾。