我的投資部位是這麼記的 開一個excel檔
分為現金跟股票兩個欄位
假設一開始投入現金100萬
起始成本就是100萬 記現金100萬 股票0
某天買了100萬股票 記現金為0 股票為100萬
當日總淨值為100萬(從這天起每天記帳)
過了半年 股票部位漲為150萬 總淨值為150萬 獲利就是 150/100
某天走在路上撿到50萬 存入銀行 但不列入記帳
如果某天賣出股票50萬 那帳本記錄現金50萬+100萬股票(撿到那筆錢不入帳)
有一天買一百萬股票 那記帳就是現金部位記-50萬(50萬-100萬)
股票部位記200萬(100萬+100萬)
這個帳簿記帳總淨值就是-50萬+200萬=150萬
每天記的話 每天都會有一個投資部位總淨值數字
想知道今年投資獲利多少就是今天的數字減掉去年最後一個交易日的數字
當然我會另外有一個個人真正總資產的帳戶 也是每天計
真正總資產就是所有銀行帳戶現金加總-總負債+投資部位今日現值+股票待交割金額
這樣也能看出今年個人總資產增加多少
例如我今天計帳的結果是 0050今年漲幅23.65
我的股票投資部位今年漲幅24.12(這個數字昨天是輸給0050)
我的個人總資產今年漲幅22.73