一、2023上半年年報
1.資產統計 →上半年績效 +4.9萬元， +1.41%
二、上半年操作
2.每周結算 →6/24為最大值，1/8為最低值
3.前五大檔操作 →沒什麼輸贏
4.目前持股 →沒什麼輸贏
三、績效比較
5.上半年績效與台股的比較 →輸給大盤，大盤+19.65%
6.上半年績效與自己比較 →扣除去年，今年發文少績效也差
四、選股與操作手法檢討
7.美股 →沒有變動，持有的VOO S&P500帳面居然虧損
8.台股 →你不理財，財不理你
五、結語
一、2023上半年年報
1.資產統計
A.初期資金
以2022/12/30的資料為主，投入的初始資金如下：
若不計套牢只算持股成本加上投入現金，為370萬元[email protected]
以2022/12/30當日收盤市價計算，持股約-23.4萬元的未實現損益[email protected]
期初淨值 [email protected][email protected][email protected]，約346.6萬元[email protected]。
B.中間變動
2023/1/1在記帳方面，把去年已實現盈餘20.8萬在帳目上列為再投入資金
然後股票的資金一路下滑。
所幸收回一筆20萬的資金，所以今年中間變動為 -5.2萬[email protected]
C.期末淨值
2023/7/01淨值為app計算成果，美股複委託以今日31.16換算，單位皆為台幣
台股 A帳號市值=127.0萬
B帳號市值=112.8萬
美股 淨市值= 73.5萬
股票淨值為 313.30萬[email protected]
現金= 33萬[email protected]
期末淨值= 313.3+33=346.3萬[email protected]
因為股利還沒入帳，所以就不計算股利了
上半年獲利= C.期末淨值-B.中間變動-A.初期資金 [email protected]@[email protected] = 4.9萬
上半年績效= 上半年獲利 / A.初期資金 = 1.41%
二、上半年操作
2.每周結算
今年度股市不斷向上，雖然小弟操作大幅減少，數字也隨著潮流有獲利
上半年6/30收未實現損益 10.8萬
每周結算圖如圖
https://imgur.com/W9SFsWv.jpg
3.前五大檔操作
統計2023上半年交易，列出這半年交易量最大的的 5檔交易如下
統一用以下格式表示：
─────────┼──────────────┼──────────
N.操作個股 ：交易原因
成本變化 ，操作損益。 結果損益 ，百分比
─────────┼──────────────┼──────────
1.停損瑞儀(41.3萬)：因為當凱子交女朋友需要錢， 交易虧損 -0.2萬，-0.5%
發文問了之後，參考推文賣掉。
成本41.3→0萬 ，虧損0.23萬。 庫存出清
※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679403117.A.817.html
推 f****u : 瑞儀到108應該慢慢賣，你怎麼會慢慢買
2.買進鴻海(11.6萬)：由於缺錢做持股調整， 新建倉，準備參加除息
發文詢問，看推文調整。
成本0→11.6萬 ，尚未結清(損益 -0.36萬)。 庫存 -0.4萬，約-3.1%
※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679635430.A.EEB.html
推 f*****7 : 瑞儀電信 與 鴻海電信 都是練耐心03/24 15:08
3.買進南茂(10.9萬)：由於缺錢做持股調整， 加碼，持續攤平中
發文詢問，看推文調整。
成本22.8→33.8萬，尚未結清(庫存 -6.17萬)。 庫存 -6.17萬，-27.0%
※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679403117.A.817.html
→ r**e : 台積/瑞儀/南茂/005/VOO都能攤 03/21 21:22
4.買進台積電(9萬) ：每個月定期定額1萬5左右。 加碼，準備參加除息
成本56.9→65.9萬，尚未結清(損益 +4.31萬)。 庫存 +4.3萬，約+6.5%
5.買賣華通 (8.6萬)：4/24買進華通@42.15兩張 交易獲利 +0.2萬，+2.3%
5/18賣出華通@43.40兩張
錯過除息也錯過中間高點了，換個便當出場
※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1683285716.A.3E8.html
推 c**********t: 華通就填息賣呀 這麼簡單每年賺一次就夠了05/05 23:31
4.目前持股
整理成圖，目前庫存損益為
持股圓餅圖如圖
https://imgur.com/rqRzO26.jpg
第三章：績效比較
5.與台股、大盤的比較
台股加權指數2022年12/30收在 14,137
2023年 6/30收在 16,915
大盤報酬約為 +19.65%
台積電 2022年 收在 448.5
2023年 6/30收在 576 配發5.5
台積電報酬率約為 +29.65%
小弟今年賺得少，遠輸大盤
6.與自己歷年績效比較
扣除掉全面下跌的去年，今年小弟發文少，績效差。
小弟在2017年換工作，換工作後決定要把投資股票，追求財務自由作為自己人生的目標
但是
我今年暫時改變生活目標，把重心放在不同領域，
從財富自由轉為交女友，所以我不理財財不理我。
歷年績效圖如圖
https://imgur.com/sX2dWCJ.jpg
四、選股與操作手法檢討
7.美股
沒有變動，還是抱著BRK.B 40股 與 VOO 25股
https://imgur.com/kNwG60z.jpg
現在持有S&P 500的只有我帳面虧損？
8.台股
今年買賣非常少，操作頻率下降很多
等到和女朋友關係穩定一點希望能比較有心神來操作股票
五、結語
今年台股漲漲漲
大盤狂漲，
就算完全不操作的小弟也解套了許多檔股票
你不理財，財不理你，
希望之後能繼續發文向大家發問請益，
小弟發文越多的年度獲利明顯越高.....