一、2021上年報
1.前言
2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高
1/4為第一個交易日，至今天6/30，大盤年化成長率為45.490%
小弟結算後我的年化報酬率遠不如大盤，年化報酬率為17.365%。連大盤一半都沒有
小弟在本版一向都在為了少少損益經常問股
在2020年開始PO自己的半年報與年報，
因為聽過一句話「面對問題是解決問題的第一步」；
可惜去年上半年與全年表現不如大盤，今年上半年表現一樣不如大盤，
希望大大能幫我看我的財報，幫小弟看問題是出在哪。
2.計算公式
公式1.自身年化報酬率
小弟自己按照帳戶金錢的存取的日期與餘額，
使用EXCEL表格計算XIRR，藉以計算出年化報酬率。
公式2.個股年化報酬率
為了比較，需要有對比的標的，就是個股年化報酬率的比較
小弟使用計算公式如下：
假設手續費打 6折，稅率0.003%
第一個交易日買進某股 (價位Ａ元) ，今日收盤價賣出某股 (價位Ｂ元)
合併股息後某股的年化報酬率 (Ｃ) 如下：
{ [Ｂ＊(1-0.003-0.001425*0.6)] / [A＊(1+0.001425*0.6)] }^2 = C
計算結果如下：
標號 名稱 年化報酬率
加權指數 45.49% (僅大盤不計算稅，其他個股都有計算稅與股息)
0050 元大0050 33.78%
0056 元大0056 35.28%
2330 台積電 26.96%
相比之下，沒有買到鋼鐵人也沒有航海王的我的個股如下，只能寫一個慘字
我今年上半年主力買進的三檔投資報酬率如下
編號 名稱 年化報酬率(皆未實現)
1227 佳格 -23.34%
2313 華通 - 8.71%
2474 可成 -24.16%
https://imgur.com/D5x0b1q.jpg
3.投資資金現況
計算起點：
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬
計算終點：
到今天6/26累積存入約 332萬 6千元 細項─┬現金 313,539
┼美股成本(折台幣) 616,486
│ 未實現損益 -10,816
┼台股 A帳戶成本 2,014,100
│ 未實現損益 -101,997
└台股 B帳戶成本 644,112
未實現損益 209,411
註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整，
原先開戶離家近的為 A帳戶，
另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出，
也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。
由於小弟元旦計算持股成本不計算未實現損益，只確定為正額
故後續計算便直接忽略未實現損益
只算現金 313,539加上持股成本3,274,698，
合計為 3,588,237 為EXCEL表格計算6/30之合計額
依實際存入提取金額日期，進行XIRR計算，得到年化報酬率為17.365%
XIRR圖
https://imgur.com/8FSrSnC.jpg
已實現損益如圓餅圖
https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
未實現損益之個股圓餅圖
https://imgur.com/33QfKwE.jpg
二、2021上半年與2020年比較
4.投資收支項目比較
小弟與前面大神相比差距太大，所以只能和自己比較
以下列出2020上半年、2020全年與2021上半年自己投資收支項目比較
年度 折讓款 抽股票 買賣 股利 借券費 合計(台幣)
及收購
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2020上半年 3,600 1,141 13,073 9,990 1,820 29,624
2020全年 9,784 3,383 362,929 105,183 2,378 483,657
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2021上半年 2,671 2,683 253,387 577 2,410 261,728
與2020全年
比較比例 27.30% 79.31% 69.82% 0.55% 101.35% 54.11%
與2020全年比較，小弟不同交易作法，之前有發文請益，
見小弟文章文章代碼(AID): #1WdsWEBe (Stock)
R: [標的] 到現在多軍只有我套牢？持股請益
https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1621059598.A.2E8.html
2020年投資策略，主要波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人
2021年投資策略，進行長期投資，減少交易所產生的稅，用雙帳戶多賺一點借券費
相比確定折讓款大幅變少了 (代表交易量減少了)
但是買賣的獲利比例比較高(2020上半年停損多)，借券費也比較高；
股利方面上半年只有台積電有配息，相比同樣2020上半年，縮水很多，
原因是我手中的台積電部位比去年少太多。
目前我的持股請見下一節。
5.現有持股
目前小弟持股
A帳戶：https://imgur.com/92fJK3h.jpg 6/28截的圖，這幾日沒有做交易
B帳戶：https://imgur.com/iELzG8T.jpg 舊圖， APP設定後讓證券自己借加還
美股庫存圖
A帳戶：https://imgur.com/ADIcPie.jpg
B帳戶：https://imgur.com/LfinTfJ.jpg
中間有做過一些短期投機，出清了，如下節說明
6.選股與操作手法檢討
與2020上半年持股相比
https://imgur.com/R58jNpP.jpg
我今年主要新買進與加碼的是2313華通、1227佳格兩檔個股
買進華通的原因是：挑選β值大於 1的股票進行投機
買進佳格的原因是：攤平凹單、物資上漲
但是現在看投資報酬率是相當不佳，
但是由於2020上半年停損正新，卻發生「持有了四年都在跌，一賣出就開始漲」的悲劇
所以目前還在觀望，還沒有停損
根據前面小節的「已實現損益如圓餅圖」https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
與我的交易資料比較確認
今年的獲利原來是元大金，5張亞泥，6張遠東新，6張隆大，可成
但是賣的並不在個股高點
其中元大金僅以21就賣掉，現在已經26多，這樣就少賺9萬多
隆大17.7一賣掉就開始飆，現在已經22多，這樣就少賺1萬5 ，隨便列一下就少賺11萬
更不用說買了裕民，賺了10%不到就跑了
結果現在手中三個大項目
佳格、華通、可成都是套牢的很深
獲利會輸給大盤都是因為難得選對的類股沒有賣得好，選錯的類股都在套牢，
轉投美股BRK.B ，結果損益是負的，只能田螺含水過冬。
這樣當然輸給大盤
7.結語
雖然報酬率不如大盤，短期交易的三檔標的也全套牢，但慶幸整體還是正的；
手邊有少量現金，可以做點短期交易
如果版友有好的標的麻煩私信小弟，萬分感謝。
比較遺憾的是佳格、可成恐怕今年無法解套，不知版友如何看待這兩檔股票？
前面有版友發的文章，獲利很多，小弟拍馬未及
先統理列出自己的統計數據，慢慢思考，後續再發文請益如何調整
還請版友不吝留言指教，謝謝。