[請益] 元大台灣高股息優質龍頭基金與0056比較

作者: popolili (joyjoy)   2020-02-28 02:23:05
Hi 大家好,
最近常看到元大高股息優質龍頭基金的介紹讓我滿好奇它跟股票ETF-0056差別在哪?
嘗試將這兩者(高股息基金與ETF-0056)先做個比較於下方,
大家有甚麼建議或有不正確疏漏的地方請跟我說喔!
1.元大台灣高股息優質龍頭基金是主動式去追蹤高股息的公司去佈局(目前成分股資料還
沒揭露),元大寶來台灣高股息證券投資信託基金是預期現金殖利率遞減排序選出前30名
作為成分股。
2.元大台灣高股息優質龍頭基金是靠經理人團隊主動式去選股佈局,
目前得知該基金會以下方條件篩選去佈局:
A.公司現金股息殖利率不得低於上市股票之平均值,
B.參考專業信評機構評比,
C.取市值前20%之上市、上櫃公司。
我想這幾點選股條件也是為何稱為「高股息」、「優質」、「 龍頭」基金。
3.基金配息有每月配與年配(或選擇不配息),ETF-0056是每年配息一次!
*將基金與ETF-0056上述幾點整理比較表如下:
名稱 基金 ETF
配息 月配加年配/不配息 年配
交易限制 2020/3/17-3/24開始募集後購買 同一般股票(上午9時至下午1時30分)
購買週期 定期定額或單次購買 定期定額或單次購買
經理費 30億(含)以下:1.50% 100億(含)以下:0.40%
30億~50億(含):1.20% 100~300億(含):0.34%
50億以上:0.88% 300億以上:0.30%
保管費 0.11% 0.035%
購買手續費 3% 0.1425%
賣出手續費 待經理公司公告後調整 0.1425%
(不超過百分之一)
相關稅則 配息型: 證券交易稅:0.1%
1.月配息納入綜所稅與健保補充費 除權息納入綜所稅與健保補充費
2.年終配納入資本利得免稅
不配息型:交易所得免稅
註:手續費各家銀行/券商折扣不同先用原價做比較。
*相關表格可參考完整網頁版=>https://money-sheep.blogspot.com/2020/02/etf.html
(本人寫的BLOG無廣告,音樂),
*兩者相比較下基金還是面臨手續費與經理費等成本費用比買0056多的狀況,
基金的賣點是主動式去選股但目前沒有績效可以比較,
買ETF-0056要留意價格波動度與填息等問題
(看goodinfo至少每年都能填息且靠定期定額能平均成本),
請問大家想穩定領股息的話會考慮將部分資產配至在基金或是ETF-0056嗎?
謝謝!

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com