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兆豐證爆營業員替客戶代操 慘賠500萬元
出版時間：2019/04/04 08:00
兆豐證券遭爆營業員幫客戶代操，圖非當事人。資料照片
券商營業員不時傳出替客戶代操消息，近日有民眾向《蘋果新聞網》投訴，去年授權讓
兆豐證券埔墘分行營業員代操，不料最終卻慘賠500萬元。據了解，過去經常傳出有營業
員代客操作的事件傳出，證交所每年都會接到多起案例，證交所一般會要求代操營業員
停止職務1~6個月，而券商則是依照責任輕重罰最高30萬元台幣。
吳先生投訴，指控兆豐埔墘分行營業員在2017年11月15到2018年4月期間替他代操，以每
賺100萬就抽20萬的條件達成協議，營業員在對話紀錄中說：「100萬會抽20%，我的行情
這麼收」，不料最終卻讓吳先生損失500多萬元。吳先生向兆豐證券反應卻沒有結果，向
金融評議中心投訴，判決兆豐證有管理疏失，應該要賠償52萬元，但雙方沒有和解成功
，目前有對該營業員提出民事及刑事訴訟。
兆豐證券表示，公司不願接受評議中心判決，因為這是客戶與營業員私下的行為，與公
司無關，客戶如果不服也歡迎到法院控告，兆豐證無奈地說，有三令五申告誡營業員不
能進行代操，但私下行為公司也管不到，目前客戶提告要等法院判決，情節重大就會將
營業員予以免職，目前也已經將該營業員免職。
證交所主管透露，過去其實都有接獲到營業員代客操作的投訴，但依照《證券商負責人
及業務管理規則》，代操行為違法，對營業員處以停止職務1至6個月，至於券商的部分
，則會依照個案看公司有沒有責任，如果券商督導不周，在管理責任上會看情節輕重罰
違約金，最高30萬台幣。（林彤潔／台北報導）
3.心得/評論：
好慘，對比上個青農畢業文真的作偽心勞力拙了。
停職加罰三十萬這樣。
「作德，心逸日休；作偽，心勞日拙。」－《尚書·周官》卷二