[請益] 0050和0056 兩者的投資方法

作者: Loverukawa (穩穩向前走)   2018-06-01 21:06:27
上個月透過券商設定0050定期定額,六月份是第一次扣款。
看了施昇輝老師上理財新聞節目,他提到大盤在高點時,0050佔他持股的1/4,
其它3/4則投0056(沒記錯的話)。
這裡假設我長投0050是為了存股分散風險,將它建設為我的核心持股,不管股價
高低,每月固定金額買進零股以平均成本,雖然每年現金配的不多,但長期下來
打造一條穩定的現金流,為退休金打基礎,這種概念應該沒什麼問題吧?即便將
來老的時候因為某些原因突然需要一筆數目比較大的錢來支付開銷,可以賣股換
生活費不是?(有些書是說老的時候,每兩個月賣一張0050就能支撐過生活...etc)
0056據某些人的說法,年化報酬率沒有0050來的高,但是如果以價位和每年發現
金股利1元左右的角度來看,即便閉著眼買高了被套牢,現金股利打造的現金流
搞不好更勝0050?
以上,我的意思是,如果0050和0056我都以打造現金流為目的來長期存股,是不
是能達成核心持股降低風險,成就保護退休金這座堡壘的護城河?
0050因為較貴,所以我是設定每月定期定額買零股,那0056呢?我今天6/1 本來
想買0056一張的,但是看到它漲上去,又縮手......= =
請問有跟我同樣想法,同時以0050和0056當長期存股標的的人嗎?
0056你們有什麼比較紀律性的進貨條件嗎?還是每月某日不管價格就是閉眼買進?
請不吝賜教,謝謝。
作者: joshua781021 (youren)   2018-06-01 21:07:00
0050有券商能夠每月固定金額幫你買零股的服務0056你打開他的投資標的看一下...不看還好看了嚇死人0050無腦買 真要現金流...自己挑一些成熟產業領股息
作者: Leo4891 (Leo)   2018-06-01 21:09:00
0056不是被動選股 個人不喜歡
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:09:00
千萬別以為穩定股利=穩定現金流......基金月配息就是用這招騙慘戶的,穩定配息跟穩定現金流天差地遠...一檔股票年化6%但配息不穩定 一檔股票年化4%每個月配息(此處年化報酬已含股利計算) 你自己算算20年後你退休了,差多少? 沒人說賣股就不算穩定現金流。當然上面的6%跟4%只是舉例xD
作者: natyshow (一道曙光)   2018-06-01 21:13:00
顯然你受到了情緒的影響,先想辦法控制情緒再說吧
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:13:00
光舉例波克夏就好,波克夏從來沒發過股利...所以別再說穩定股利=穩定現金流了......
作者: a10141013 (FlyBall)   2018-06-01 21:16:00
自主ETF的績效不會比較差,不需要被扒管理費
作者: blgm (...)   2018-06-01 21:18:00
這兩支可以現股買賣的還好吧,缺錢就賣掉,而且0056買一支也才2萬多
作者: Altair ( )   2018-06-01 21:20:00
自組ETF其實有不少變形 不過懶的話 指數ETF的CP值還是最高
作者: joshua781021 (youren)   2018-06-01 21:20:00
真分散的話 滬深300標普500比較靠譜台灣自己買一些低位階高股息的
作者: Altair ( )   2018-06-01 21:21:00
自組ETF其實就是自己編造一個指數
作者: csjan (...)   2018-06-01 21:23:00
報酬率元大投信年報都有,這兩支差超多,我不會放一起比較
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:24:00
像我自己買標普500,一年管理費經理費總內扣才0.04% CP值高又不用管這麼多
作者: rtsai (路人假)   2018-06-01 21:25:00
施xx的話其實不大能聽, 拿幾年前的書裡面的方法回測看看
作者: kevinapo (龍羽)   2018-06-01 21:29:00
這個價位你也敢買0050 0056
作者: Leo4891 (Leo)   2018-06-01 21:29:00
聽他的話買0050沒啥大問題啊 0050回測績效很好啊0056他都打去元大抱怨怎麼配這麼少 高股息?
作者: joshua781021 (youren)   2018-06-01 21:31:00
0056把裡面ROE低於10的全部刷掉做一個篩選...
作者: a10141013 (FlyBall)   2018-06-01 21:31:00
https://imgur.com/MSdkkSj 自組ETF給您參考
作者: iso2288 (儒表道骨佛心)   2018-06-01 21:32:00
大盤一崩,配的那點股利不知道要多久回本
作者: a10141013 (FlyBall)   2018-06-01 21:32:00
市面上ETF是給懶人買的
作者: Leo4891 (Leo)   2018-06-01 21:33:00
就是怕崩崩 0050被動ETF+定期定額才更顯價值
作者: motoy (moto)   2018-06-01 21:37:00
去申請複委託 買全球或全美指數的etf
作者: a10141013 (FlyBall)   2018-06-01 21:37:00
更正連結:https://imgur.com/a3B3ei3ETF就是一籃子股票的概念,不需要一定買市面的,自己弄出一檔比較有樂趣
作者: yss6003 (秘密)   2018-06-01 21:44:00
現在買成本太高,我認為不適合長抱,但賺波段是ok的
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:45:00
2008年歷史高點買進0050,現在年化好像還有6%,所以別拿崩盤舉例啦xD 美股更高xD當然能買在低點當然謝天謝低,只是長期投資的話根本沒差(我說美股,台股可能會一去不復返)
作者: tsgd   2018-06-01 21:50:00
不要買0056 請買0050 更好的話 希望你買VT、VTI這才是真正的存退休金買人家篩過的"可能"高配息的0056做什麼 直接去買喜歡的高配還比較好
作者: ycjcsie (ycj)   2018-06-01 21:52:00
利潤都被元大抽光光 建議自組
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:52:00
其實買VT我建議直接買VTI反正VT50%美股......台灣ETF 元大收0.5% 國外收0.04% 應該抵制
作者: tsgd   2018-06-01 21:53:00
我比較極端 我直接QQQ 不過這個太猛 不能亂建議原PO
作者: SweetLee (人生如戲)   2018-06-01 21:54:00
我有複委託也有開firstrade 目前是打算把海外券商只出不進 漸漸清掉 只留複委託
作者: tsgd   2018-06-01 21:54:00
買VT其實是看未來中國權重的調升 雖然我還是非常看好美國
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 21:56:00
還差太遠了啦xD中國好像才10%還是不到xD我也打算用複委託買港股剛上市的中國ETF,內扣超低
作者: JITER (噴出總在被洗後)   2018-06-01 21:57:00
這個點位我會覺得至少3~4成去買美債券etf當避險..
作者: tsgd   2018-06-01 21:58:00
中國目前在新興市場大約是30% VT有10%新興市場 差不多3VT 被動讓指數公司去調升中國權重 不敢單壓中國的取巧做法XD哦哦 這個我之前有買過 後來是覺得SPDR的GXC更好
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 22:00:00
Vanguard最近在港股掛牌中國ETF,算是近期看到低成本的一隻,不然過往中國的內扣都很高,台灣就高達1.2%以上,嚇死人。
作者: tsgd   2018-06-01 22:00:00
不然港股我之前是買華夏的滬深300 最近出了MSCI A股國際通
作者: Altair ( )   2018-06-01 22:00:00
其實那不叫取巧 那正是指數投資的奧義--汰弱留強
作者: Altair ( )   2018-06-01 22:01:00
如果某國的股市市值愈來愈高 自然就會佔愈高的比重
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 22:02:00
我個人之後打算美國與中國5:5這樣安心多了xD
作者: z84326 (阿泓)   2018-06-01 22:02:00
不要0056了 豆頁痛 直接0050or國外ETF
作者: thornback (梁伯伯)   2018-06-01 22:05:00
個人推薦死魚大etf
作者: tsgd   2018-06-01 22:05:00
這支好新 感謝提供資訊:D
作者: joshua781021 (youren)   2018-06-01 22:06:00
美國中國5:5讚 台股買一籃低位階高股息
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 22:06:00
是啊很新,很建議看好中國長線的人可以持有,目前總內扣0.4%,以Vanguard過往作風,未來應該會壓到0.2以下。
作者: yyc1217 (somo)   2018-06-01 22:13:00
也可以考慮富邦公司治理100看看
作者: EENissan (Nissan)   2018-06-01 22:19:00
這樣是重壓台灣股市來存退休金,更保險一點,也可以考慮複委託買VT,如果要省手續費可開美國券商買
作者: RANCE624 (燈泡)   2018-06-01 22:26:00
選VT不如VTI的概念跟買0050不如單買台積電是一樣的道理如果心理層面上能接受錢匯去海外的風險,買美國高品質的etf真的很讚
作者: tsgd   2018-06-01 22:29:00
人走不了沒關係 但錢一定要出海 只是方法目前有兩種 一個是國內複委託(也有透明公定價的券商) 另一個是海外線上券商後者看自己個人的處理能力 總之 台股留給高手高高手去玩如果要買一籃子股票 台灣50就只能是配套
作者: Altair ( )   2018-06-01 22:30:00
沒辦法移民美國沒關係 想辦法當美國公司的股東就對了 XD
作者: tsgd   2018-06-01 22:30:00
買美國公司出的產品 頂多兩三隻你就可以整籃包了金融帳也告訴大家這根本共識XD 連續31季淨流出了
作者: Altair ( )   2018-06-01 22:32:00
美國公司會幫你想辦法壓榨全世界勞工的剩餘價值~
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 22:33:00
哈哈美國真的會幫你壓搾全世界XD 所以買美股超棒你就光想想看...美國滅國的機率高還是台灣...(滅國有點講得太嚴重了XD) 但絕對是台灣高...
作者: RANCE624 (燈泡)   2018-06-01 22:37:00
話說,以資產配置的角度來看,不建議100%把錢all in股市,建議2到4成投入高評等債券(美政府公債or高評等債券etf),我自己是配4%在美債etf,前一陣子上沖下洗我的總獲利都沒減少太多更正,不是4%是4成
作者: babymu (babymu)   2018-06-01 22:38:00
樓主你知道0050三成都是台積電說不定你還不如存台積電就好
作者: ogkw (我是一隻鴨)   2018-06-01 22:46:00
怎沒人推00692 ?
作者: tooth9 (牙仙)   2018-06-01 22:52:00
00692站出來!!!!
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 22:56:00
00692是策略型ETF並非被動型ETF,當然也不能說好或壞
作者: tooth9 (牙仙)   2018-06-01 22:58:00
但內扣低、涵蓋成分股多,絕對是優勢然後規模跟流動性也還算可以
作者: RANCE624 (燈泡)   2018-06-01 23:03:00
00692的內扣小於0050且價位也在不錯的水平,但是追蹤誤差會比0050還大是他的缺點我自己也是買00692就是了等00692成長到不輸給0050的時候,追蹤誤差就會小了,但是價格不會這麼平易近人
作者: a1379 (超☆魯肥宅)   2018-06-01 23:09:00
買SPY啊 SP500裡面一堆好公司 0050台GG佔太多= =
作者: kipi91718 (正港台灣人)   2018-06-01 23:10:00
00692派+1
作者: joshua781021 (youren)   2018-06-01 23:16:00
00692管理費低 讚
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 23:18:00
SPY適合短線,我覺得VOO比較適合長線SPY內扣是VOO的兩倍。一個0.08%一個0.04%
作者: kipi91718 (正港台灣人)   2018-06-01 23:40:00
00692淨值追蹤得還不錯阿 市價有時候就比較糟糕
作者: ben014335 (銘)   2018-06-01 23:46:00
00646跟s&p500,這是差在國內外嗎?
作者: roberchu (澤澤吃炸雞)   2018-06-01 23:48:00
差在00646 追蹤誤差竟然高達2%......
作者: sgxm3 (sgxm3)   2018-06-01 23:57:00
先去搞懂報酬率、年化報酬率、殖利率是什麼意思。建議你去讀"投資金律",可以學到許多真正有用的知識。
作者: strife (史崔夫)   2018-06-02 00:05:00
要穩定現金流 可考慮美股特別股
作者: listener0806 (鍵盤老師)   2018-06-02 00:26:00
你可以爬文,我記得有些人蠻熱心的。
作者: linx210145 (小黃蜂)   2018-06-02 01:18:00
營業員超愛,抽的高
作者: rtsai (路人假)   2018-06-02 10:38:00
施大師之前建議是低買高賣,看 KD 進出,那套是沒用的
作者: anyu0805 (維尼)   2018-06-02 10:48:00
我自己是覺得你資金少投入0056,一年配息會讓你很無感~而且其實0056也是有套牢的風險啊,說他穩賺的也是要用很長的區間來看
作者: sinple (低等魯神-星伯)   2018-06-02 13:05:00
年輕人到底要現金流幹嘛?真搞不懂

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