要講代儲之前要先了解洗錢
洗錢的範圍太廣泛了
今年修法連線下交易的虛擬幣都算洗錢了
只要非合法交易所取得的虛擬幣都能辦洗錢
傳統的洗錢又稱拖水
主要分一二三類
一類就是屬於博弈類的 俗稱BC或菠菜料 博彩料
二三類就是電詐類的 公檢法 資金盤 精聊 大趨MT4 5
除了一類以外 髒水就是對岸用語俗稱的三黑料
一類水就是相對乾淨的
正常一類料如果不混料就不會有被害者出現
因為BC類除非賭客自己去報警不然就沒被害者
這種料在賭客報警前 三方那邊就賠付完了
就是寧願虧損認賠給賭客輸了不甘願也不會影響到自家公司
賭客不爽去圈存也都會由三方公司先賠付給賭客
三方再來和博彩公司申請報帳 拿回自己代墊的部分
會弄到爆炸就是很多都會小混料甚至大混料
因為二三類的%數一定高於一類
無良的代收付就混料弄到公司炸開
最後說回代儲
單純匯差代儲也不會有什麼風險
但是你沒辦法保證代儲業者都這麼佛心
也有三方支付的公司用大量點數做上下分機制
就是會有白目去混料 拿黑卡盜刷的來混料
混料衍生的問題就是會產生被害者
只要產生被害者就是會卡到詐欺和洗錢
今年修法的虛擬幣比較無辜的就是沒被害人也會被認定洗錢
只要交易量夠大 次數太頻繁都有機率被鎖到
幣圈也是因為新法弄得人心惶惶
政府現在是加大力道在打擊洗錢這件事
不管是代儲還是虛擬幣 都有點矯枉過正的樣子
可能剛開始還比較沒辦法控制力道
再過幾年法規完善後應該會成熟許多