背景：以會計師或證券分析師可抵免CFP上課之方式報考。
但要特別注意，抵免並不直接取得報考資格，仍需要額外上模組六才有應考資格。（學費
近兩萬，很多金融研訓機構皆有開實體或線上課程）
準備：建議可以報名金融研訓機構開的考前複習班，幫助很大，因為時事命題有越來越多
的趨勢，尤其是保險、金融商品，如果不是保險金融從業人員，實在難以準備；又因為命
題
老師為資深CFP學長姐，而大部分的CFP持照人員又落在保險金融業，所以在保險金融相關
的命題，自然相當跟上時事也很深入，絕不是那種光看看新聞報導瞭解皮毛知道名詞就有
辦法解
題的程度。
應試：每大題背景鋪陳太長，建議直接翻到題目頁應答，很多題目不用看前面背景介紹也
有辦法作答。而計算題則建議直接用猜的，因為時間有限，題目又複雜，很難算出選項的
數字，很常花了時間又算不出答案，到時會非常囧。題目難易度也是逐年上升，可以說”
充分尊重”命題委員。
心得：因為CFP的及格是看PR，大約45%，而不是絕對分數，所以用力猜下去，不用怕，但
錄取率有逐年下降的趨勢，PR怎麼訂委員會決定，可因此掌控及格人數，建議想拿照的朋
友及早把握。