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2015年01月05日
【王立德╱台北報導】財務規劃人才需求大，取得CFP（認證理財規劃顧問）證照的人搶
手，據統計，銀行、保險、證券3大類別中，銀行業持有CFP證照人數最多，但壽險業投入
CFP培訓腳步最積極，顯見壽險業協助客戶配置財產能量持續增加。
壽險培訓最積極
理財認證協會理事長、兆豐金控董事長蔡友才說「CFP愈多，金融機構賺愈多」。根據最
新統計，兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券各是銀行、壽險、證業中，擁有理財認證
CFP執照最多者，合計三大龍頭佔全台CFP執照理專約15％的比重，剛好這三家金融機構也
是各自領域內的獲利前3名。
行庫主管分析，近年銀行要接軌巴賽爾新制，今年又面臨國內不動產放款風險升高，及金
管會要求金融業增提備抵呆帳準備，授信業務的利潤愈來愈受到壓縮，不少銀行將財富管
理業務列為競拼獲利的新戰場，自然也對CFP的需求愈來愈高。
蔡友才指出，壽險業投入人員理財認證培訓的腳步最為積極，以2013年、2014年的3大業
別最高等級的CFP理專分布比重來看，2013年時銀行、壽險、證券業別的比重，分別為
42. 38%、30.04%、10.98%。而在2014年，比重則分別轉為40.85%、33.77%、10.17%，壽
險業比重持續攀升。
壽險主管說，CFP理財認證並非終身有效，每隔2年回測一次，反成CFP的最大賣點，但市
場也有反面聲音，認為金融業銷售多採「佣金制」，CFP認證若無法得到公司認同，就僅
是一張普通證照罷了。
據了解，蔡友才私下曾感嘆，雖然CFP得到愈來愈多金融業者認同，還是有很多取得CFP台
灣金融從業人員，未從事財富管理業務，反跑到中國去當專業認證課程的講師，對業界來
說是損失，台灣金融業重視CFP程度，需加強。