[險種] 40歲男 新保單規劃

作者: Ario122 (陶拉里亞)   2023-08-23 18:58:50
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:40
三、職業/工作內容:辦公室主管
四、保障需求:醫療、癌症、重大、意外
五、保費預算:
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)是
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?是
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:醫療險>癌症險>意外險
九、現有保險:無
十、預增保險:
三商美邦
NXWL 20萬/20年
NSTRA 100萬/20年
ADDR 100萬/1年
AMRR 5萬/1年
DHIR 10百/1年
FHHIR 10百/20年
NGODCR 50萬/1年
BHSRD 計畫D/1年
CWPR 41千/20年
目前是請業務員幫忙規劃
想請問大家這樣的規劃有需要做調整的嗎?
第一次發文,如有違反版規會自刪 謝謝
作者: bryant0727 (老皮)   2023-08-23 19:35:00
主約跟附約的壽險、意外險沒什麼問題,但FHHIR終身手術效益不佳,三商的實支BHSR也不優,門診手術額度超低還有227限制。總結不推三商。全球+台壽或許好一點。建議研究一下置底文章不過難處是核保,健告有中,2個月跟一年內。還是要跟業務討論清楚
作者: simp1e7777   2023-08-24 11:00:00
1、體況記得跟業務討論2、定壽100萬,額度是否足夠3、終身醫療可以刪除4、重大傷病,三商優勢商品,可直上100萬5、癌症一次金也可以附加6、三商實支需要正本,留意是否跟團保有衝突7、失能的缺口也可以補,看要用安聯還是安達FHHIR是終身醫療,不是終身手術@@
作者: bryant0727 (老皮)   2023-08-24 15:24:00
感謝更正

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