[險種] 35歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: yire (ww)   2023-03-25 14:15:43
一、性別:女
二、年齡:35
三、職業/工作內容:內勤人員
四、保障:醫療、實支、防癌、意外、重大
五、保費預算:2萬上下~3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) 否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
胃食道逆流
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 輕微聽損
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:醫療實支、防癌、意外、重大
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰
購買時間:2007.8.31
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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松柏長期看護終身壽險 20萬 20年 約2萬
附約
防癌終身健康保險附約a型 20單位
全方位傷害保險
新保順保險費豁免附約
全新住院日額醫療
國泰 購買時間:2005.8.24
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _
____________________________________________________________________________
創世紀變額萬能壽險丙型 360萬 月繳3K
算是人情保單,投資虧損已不留,
只繳保單管理費+危險保費,繼續維持壽險額度
這張保單有留的必要嗎
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
試算
https://finfo.tw/assortments/a0764ecec481e8b4?env=finfo-web
請提供建議
謝謝
作者: simp1e7777   2023-03-25 14:37:00
[台灣]1、主約降到30萬2、實支計畫別拉高3、重大傷病補上[缺口]1、原國泰是長照,給付條件較失能嚴格,建議補上失能[舊保單]1、調整舊保單需留意體況有無問題2、缺壽險的話可以留

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