[險種] 43歲男 新保單規劃

作者: mk2peter (Peter)   2023-03-01 12:27:55
[B請詳述以下資訊 :
一、性別:男
二、年齡:44
三、職業/工作內容:工程師
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算 : 5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28。 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車、機車
八、預計規劃:醫療險、雙實支實付、癌症險、重大傷病
九、現有保險:第一次購買保險
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
目前業務建議的保單如下
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
傳承富足利率變動型終身壽險 T09V0 30萬 20年期 10,290
新住院醫療保險附約(85) HNRC 21萬/計畫五 1年期 8,168
金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR4 100萬 1年期 11,990
長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年期 1,120
龍好意實支實付型傷害醫療保險附約 NAMR 5萬 1年期 759
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1年期 5,340
___________________________________________________________________________
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
終身壽險 QWX 30萬 20年期 8,880
實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 15萬/計畫一 1年期 5,625
作者: max70937 (小風)   2023-03-01 12:39:00
可參考成人罐頭保單,這份規劃想學又四不像重大傷病不要放台壽,放全球主約DCE 20萬和XDE 80萬XHB要選偶數計畫才較划算,一般選計畫二這樣應可更靠近你的預算
作者: simp1e7777   2023-03-01 13:05:00
[台灣]1、重大傷病改到全球,費率較便宜[全球]1、主約用重大傷病或是壽險都可以2、補上定期重大傷病XDE3、實支實付計畫別改計畫二,跟計畫一差幾百塊而已,保額多五萬[缺口]1、失能的缺口可以補上,預算有限可以先用安達的定期失能險2、有家庭責任的話,定期壽險也可以考慮進去
作者: mk2peter (Peter)   2023-03-01 19:49:00
謝謝2位大大的建議,我會再與保經討論修改。

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com