[險種] 43歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: lorries (人生苦短及時行樂)   2022-12-06 12:02:29
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:
三、職業/工作內容: 工程師
四、保障需求:醫療、定期壽險 (缺口約600萬左右)
五、保費預算:20000左右
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽、機車、交通車 (汽車部分有保車額責任險)
八、預計規劃:醫療險優先、壽險
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山新康祥終身壽險B型 30萬 20 已繳清
住院醫療保險附約 計畫五 56 1315-
南山癌症醫療終身保險 一份 20 已繳清
南山新人身意外傷害保險 100萬
作者: simp1e7777   2022-12-06 12:20:00
1、第三間實支不一定要加2、除了壽險的缺口,失能也是缺口3、終身醫療不能做減額繳清,但可以較低額度
作者: e1997316 (ericccc)   2022-12-06 12:29:00
1.終身醫療沒有保單價值金無法減額,頂多降額度。2.定期壽險建議可以看您的責任到什麼時候抓,建議抓到小朋友獨立時間。
作者: lightsz21 (天文系)   2022-12-06 12:29:00
1.終身醫療只能降低或解約,解約的話要注意實支會一起消失問題2.失能和壽險其實都缺,小朋友才4歲,建議至少有15年期的壽險會比較適合
作者: mark20220905   2022-12-06 13:46:00
醫療險雜費額度確實太低但2萬的預算沒辦法把壽險跟醫療險的洞補齊更別談失能的部分建議思考哪個是最重要的才有安排空間我是您會把自身醫療險做好、再規劃壽險您是家庭經濟支柱、是風險最需要管理的人
作者: sate (我的青春我的汗水)   2022-12-08 00:50:00
台新HX

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