家中長輩往生, 留下一張已滿期, 固定還本之壽險保單, 狀況如下:
要保人: 長輩
被保險人: 長輩之子女
受益人: 長輩
可想而知, 這張保單的價值準備金已被國稅局列入遺產,
金融遺產清單確定有這筆,
但這張保單的負責保險員, 卻告訴長輩之子女,
只要他們去把要保人改成自己, 這筆不用繳遺產稅?!
我的認知,要保人已經往生了, 這張保單現在無法更動要保人,
要等完稅後辦繼承才能更動要保人,
但他們跟我堅持說 "保險員說現在可以改"
想問問是不是我認知有誤, 先謝謝版上的各位.

看是拿死亡證明書加手抄本試試看能不能更改。我自己是帶死亡者和自己雙證件印章跟上面的東西準備好，拿去現場櫃檯更改。

可以做要保人變更，除了上述證明和契約變更申請書，也需要所有法定繼承人簽署聲明書及繼承系統表

要完稅後才能變更啦，不可能規避。國稅局新聞稿有說查了幾家的規定都要有完稅證明才能改國泰、富邦、台灣人壽都要先完稅

同樓上遺產稅完稅無誤，需提出完稅證明才能變更要保人

我辦過幾次，沒印象要完稅證明全體繼承人同意簽署，比較困難

應該不是每間都要完稅證明@@

目前應該還沒有強制要完稅證明吧，但還是依各家規定為主

完稅證明是稽徵法的強制規定而且稅捐債權強於普通債權，不依法申報繳納稅捐，漏報罰一次，本稅還得加計利息，這樣比較好？