[險種] 37歲男 新保單規劃

作者: fourtyseven (侅)   2022-10-06 23:03:52
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:37
三、職業/工作內容:工程顧問(幾乎都在辦公室工作)
四、保障需求:資金缺口約五十萬
五、保費預算:年繳四萬內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
原本想規劃終身醫療加上實支實付,
後來看置底罐頭保單推薦需買一次金癌症險
加上重大傷病,正好最近拿到的這份建議書有板上推薦的XCD跟CJ1,
想請問我這份建議書還有什麼需調整的地方嗎?
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新意大利終身傷害保險 XJ1 20000元 20年 5520
新溫馨終身醫療健康保險附約 HJ5 1000元 20年 12740
安心康富醫療健康保險附約 RM2 2計畫 1年期 8229
一年定期癌症健康保險附約 XCD 5單位 1年期 2300
愛家守護五年定期癌症健康保險附約 CJ2 100萬 5年期 2320
保安康重大傷病一年定期健康保險附約 RN1 50萬 1年期 3090
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 2000元 一年期 1010
雄實在傷害醫療保險附約 MRD 10萬 一年期 1547
金安心豁免保險費附約 HB3 36846元 20年 2996
作者: simp1e7777   2022-10-06 23:27:00
置頂看一下,用台+球比較好
作者: yesnoKEN (還沒想到)   2022-10-07 00:44:00
認同一樓,熊熊不是首選~
作者: hades7915 (DD)   2022-10-07 11:17:00
您好 已私訊交流想法,請查收
作者: withcloud (W)   2022-10-07 13:24:00
熊值得買的只有XCD,CJ2
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2022-10-07 13:26:00
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,投保範圍應注重身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀況。① XJ1:僅限於意外傷害理賠,不含因疾病致成的失能,對於相對重要的失能險是不同商品。② HJ5:終身醫療/防癌險給人有買就心安的錯覺,實務上因為醫療技術持續演進,住院天數變短、手術方式被取代、治療方針改變,導致條款約定事項與醫療實務不符時,結果就是繳得多賠得少,無法有效彌補損失及保全資產。③ RM2:住院日額低、手術有理賠範圍限制、保費貴,目前不是首選實支實付。④ RN1:慢性精神疾病等同沒賠,附加的幾項傷病也有理賠問檻,非主流選擇。⑤ CJ2:首年等同沒賠,對成人來說存有風險。

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