[險種] 50歲女 現有保單檢視&新保單規劃

作者: s892132002 (松鼠)   2022-08-30 22:14:42
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:50
三、職業/工作內容:自營小吃店
四、保障需求:增加癌症/重大傷病或第二實支
五、保費預算:3萬5-4萬/年(舊+新)
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
因家父目前癌症,正在治療中,故想重新檢視家母的保單內容。
都是以前跟我姑姑保的人情保單,因為家父年初罹癌,姑姑又開口終身癌HG6要增加一單
位。
但目前風氣似乎不再以終身癌症為規劃方向,是不是改成增加遠雄XCD或是台壽T02H3配YC
D。
家族癌症史滿多的,家母又是聽到別人談保險就會精神衰弱的人,為了防止她又買了錯誤
保險內容,故上來請益,謝謝。
九、現有保險:$6770/季繳
https://i.imgur.com/EYEBMhC.jpg
十、預增保險:$5670/年繳
保險公司:遠雄人壽(姑姑提供)
https://i.imgur.com/fCquXg2.jpg
保險公司:遠雄人壽(自己搭配)
https://i.imgur.com/zVo5VFw.jpg
保險公司:台灣人壽(自己搭配的)
https://i.imgur.com/Xh38MTR.jpg
作者: lightsz21 (天文系)   2022-08-30 22:31:00
補強的方向錯了1.舊有保障部分實支實在太少,請針對實支額度去做補強為優先,就算癌症住院也用得上2.遠雄終身防癌應該是不用再多加一個新主約,規劃在舊主約底下就可以了,這業務徒增你們成本,但也沒關係,規劃方向本身就錯誤,以補強實支為優先3.基本上用台壽組合規劃實支即可,如果需要防癌一次金台壽也有優秀商品
作者: s892132002 (松鼠)   2022-08-30 23:16:00
是不是直接以台壽T02H3+YCD+HNRC出單是現況來說最好的呢?遠雄CJ2及XCD是否沒有再考慮的必要了謝謝
作者: simp1e7777   2022-08-30 23:22:00
直接規劃補強實支實付吧,尤其只有RSJ雜費額度太低了,實支實付在癌症的治療上還有用處這個年紀規劃一次金類型的商品保費會很貴,要有心理準備直接用您留言的台壽規劃出單就好
作者: s892132002 (松鼠)   2022-08-30 23:29:00
十分感謝,我再跟媽媽討論關於台壽的規劃,叫他不要再做人情保了...
作者: e1997316 (ericccc)   2022-08-31 01:05:00
要做人情還有很多方式的,就先別拿家人保障開玩笑比較好,祝你好運!

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