[險種] 1歲女保單規劃

作者: foolxn (fool)   2022-08-12 13:25:46
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:1歲一個月
三、職業/工作內容:吃喝玩樂
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)醫療為主
五、保費預算:一萬五以內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)無
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
參考新生兒罐頭保單和業務建議規劃出下列保單,想請問大家還有哪裡需要修改?因預算
考量,目前只規劃一家投保
https://i.imgur.com/yAiQ8mF.jpg
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: lightsz21 (天文系)   2022-08-12 13:53:00
真勇健不用規劃,補上hnrd自負額還比較有效益,另外可以補上新安東京加強燒燙傷的區塊
作者: simp1e7777   2022-08-12 14:18:00
1、主約為專案需標準體,包含新生兒出生的體重跟週數2、AY1可不用規劃,單實支的話可以直接把實支跟自付額的計畫調高3、補第二個小朋友的定期壽險的主約,拉高壽險額度到61.5,然後買快樂童年拉高重大燒燙傷跟意外失能

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