[險種] 36歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: season5566 (SEASON)   2021-11-07 13:47:26
一、性別:男
二、年齡:36
三、職業/工作內容:第一級
四、保障需求:意外+實支實付+重大疾病(癌症)+定期失能險
五、保費預算:5~6萬
六、健康告知:
七、常用交通工具:捷運為主;假日偶爾開車
八、預計規劃:醫療實支實付+重大(癌症)優先/失能,意外/壽險其次
九、現有保險:
保險公司:全球人壽
購買時間:108年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽加倍醫靠終身醫療健康保險 PHB-L 保額1000 20 21,340
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR-L 計畫別5 47 3,519
保險公司:全球人壽
購買時間:104年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽GO平安保本保險(101A) KHGB-GBb 100萬 20 11,700
全球人壽永保平安傷害保險附約 KHQ6-Q6b 600000 47 528
全球人壽永保平安傷害醫療保險金限額附加KHQ7-Q7b 30000 47 528
保險公司:中國人壽
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新樂活終身醫療健康保險 DNHRL 15計畫 終身 21,195
新康泰綜合住院醫療保險附約 OCH 15單位 75歲 4,272
關愛要保人豁免保費附約 LEGOJB 25467 20 1,897
保險公司:中國人壽
購買時間:096年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新康健終身防癌保險(93A) ESCN 1單位 終身 5,895
關心豁免保險費附約(93) DWPD 5895 20 113
保險公司:中國人壽
購買時間:086年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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登峰終身保險
作者: e1997316 (ericccc)   2021-11-07 14:57:00
調整舊有保單 先確認您自身健康狀況再做調整
作者: season5566 (SEASON)   2021-11-07 16:20:00
感謝e大提醒,會注意的。
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-11-07 16:50:00
失能險不用想了,只剩不定期跟主約成本較高的兩間108買全球時候沒注意到失能險就是錯誤的決定重大傷病問客服能不能附加在PHB比較實在不然問你的業務大概又是一張新主約來剝皮的

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