一、性別：男 單身
二、年齡：37
三、職業/工作內容：行銷企畫
四、保障需求: 醫療 意外 失能 現有保單補強
五、保費預算：2-3萬?
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ N
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？N
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？N
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？N
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 N
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車 大眾交通
八、預計規劃：
本身幾乎沒接觸保險,日前才得知母親以前有幫我買一些保單
想說通通拿過來我自己繳
上網一查發現好像有點不太妙@@?
(可能也是被朋友推買的吧,但服務人員已換)
來請教建議,因為尚在了解中,若有漏失請提醒會再補上
九、現有保險：
1.新光人壽 呵護一生防癌終身險 100萬(20年期) (DUF?GK?)抱歉古早文件不明@@
月繳19XX 應該還剩5年多
上網查是停賣 所以資料不多
但看到"防癌終身險"的看法多是不太ok 給付方式不符合現在治療方式
如果是這樣 光這張年繳也約2萬多 不知道該不該繼續繳下去?
將這些金額用做補上實支實付或其他醫療險 (父母皆無癌症病史)
或是說這保單有可能轉換或優化?(不好意思不太了解)
2.國泰 美滿人生202終身(HK) 60萬(10年期) 已繳清
-防癌終身
這個資料也沒有查到太多,功能應該跟上一張差不多
但負評沒有上一張多
3.某國泰意外險 年繳1千多
(很誇張但真的,母親說她只是繳錢,真的不清楚內容,也沒申請理賠過
上面的我也是翻半天 還是有遺漏)
十、預增保險：
想請教該如何處理新光那張保單
在這基礎下 再看看哪裡需要補強
感謝