[險種] 32歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: jj87 (Bridget)   2021-01-16 17:37:49
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:32
三、職業/工作內容:目前為第一級,之後可能會有變動
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:4萬以內
六、健康告知:
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾交通
八、預計規劃:
失能險/意外/醫療/重大傷病
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
目前有的保單為兩年前購買之富邦安富久久(XLT)保障金額3萬
及富邦醫療定期險(HSC5)一單位
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
1. 台灣人壽NHRB 計畫三
2. 台灣人壽YCC 一百萬
3. 友邦十一助行失能照顧(YRDR2)一年期五百萬
以上搭配壽險主約購買
4.全球醫卡照重大傷病(XDC) 一年期一百萬
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-01-16 18:10:00
我是覺得XDJ也不錯,保障到85歲,且跟YRDR2合起來比XLT三萬還便宜,只是沒還本而已。甚至可以減額XLT去規劃。意外部分建議拿壽險端打底,產險端補強,推薦在台壽新增意外險種。

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