[險種] 36歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: benbon (benbon)   2020-12-21 19:57:49
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:36
三、職業/工作內容:醫療
四、保障需求:新增失能險、增加重疾險
五、保費預算:新增50000以內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 鼻過敏
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 鼻過敏
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 無
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:距離前次檢視保單已有數年,故計畫補足失能險、重疾險等。
九、現有保險:
保險公司:遠雄人壽
購買時間:2012
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽千禧一年期定期壽險 CSD 500萬 1年期
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 4 單位
購買時間:2015
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽千禧一年期定期壽險 CSD 500萬 1年期
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險附約RG1 300萬
保險公司:華南產險
購買時間:2012
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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BEST A 個人傷害險 500萬 1年期
保險公司:和泰產險
購買時間:2012
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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New時來運轉專案(傷害險) 500萬 1年期
十、預增保險:
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽失扶好照終身健康保險(G版) LDG 1.5萬 30年期 6990
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 12 萬/計畫五 1年期 3519
全球人壽失扶85定期健康保險附約 XDJ 5 萬 30年期 15450
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 200 萬 1年期 9000
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保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 JTL 100 萬 10年期 3780
友邦人壽十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 500 萬 1年期 3350
作者: runrunpig   2020-12-21 20:32:00
產險意外險的重點在於拉高死殘的額度而非意外醫療,保證續保與否就不會是選擇產險商品的首要考量。若是在乎續保問題的話,台壽規劃個最低額度意外險附加意外實支實付就可以了。也可直接在新規劃的全球底下附加,雖沒在條款上註明保證續保,但穩定性也是相對產險商品好很多。雙實支實付不是必要規劃,有家庭責任的話其實意外險、定期壽險更重要一些,選一年期的商品好處也是調降很方便。
作者: benbon (benbon)   2020-12-21 21:05:00
感謝R大解惑

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